Торгові стратегії криптовалют відрізняються насамперед тим, як довго ви тримаєте позицію і скільки часу готові проводити біля графіка. Тут ми порівняємо холд, регулярні покупки, свінг, дейтрейдинг і скальпінг, з’ясуємо, що кому під силу, і покажемо, як перевірити стратегію без ризику для гаманця.
- Стратегія — це заздалегідь записані правила входу, виходу та розміру позиції, а не настрій на сьогодні.
- Холд і регулярні покупки потребують мінімуму часу, але витримувати просідання доведеться місяцями.
- Свінг тримає угоди дні й тижні та добре підходить тим, хто працює або навчається.
- Що коротші угоди, то більше комісії та спред з’їдають результат і то більше потрібно досвіду.
Стратегія — це правила, а не стиль
Фраза «я свінгую» сама по собі нічого не означає. Стратегія з’являється тоді, коли є відповіді на конкретні запитання: якими монетами ви торгуєте, на якому графіку шукаєте точку входу, що має статися, щоб відкрити угоду, і де ви її закриєте в плюсі та в мінусі. Якщо ж відповіді змінюються від угоди до угоди, це вже імпровізація.
Записані правила корисні з двох причин. По-перше, їх можна перевірити: після кількох десятків угод стане видно, чи працює підхід. По-друге, вони страхують від емоцій: коли ціна різко йде проти вас, рішення вже ухвалене заздалегідь, і лишається тільки його виконати.
Без наведених нижче елементів стратегія неповна. Якщо якогось пункту бракує, займіться ним, а не пошуками нового індикатора.
- Ринок: якими парами ви торгуєте і чому саме ними.
- Таймфрейм: на якому графіку ухвалюєте рішення.
- Умова входу: конкретний сигнал, який можна перевірити.
- Вихід зі збитком: де стоїть стоп-лос.
- Вихід із прибутком: ціль або правило супроводу позиції.
- Розмір позиції: яку частку депозиту ви ризикуєте втратити в одній угоді.
Холд і регулярні покупки
Холд, або buy and hold, — найпростіший підхід: купуєте монету, у яку вірите на роки вперед, і не зважаєте на коливання. Щодня стежити за графіком не треба, зате доведеться бути готовими місяцями дивитися на мінус. На ведмежому ринку великі криптовалюти втрачали понад половину вартості, а багато дрібних монет так і не відновилися.
Популярний різновид — регулярні покупки на фіксовану суму, або dollar cost averaging (DCA). Наприклад, ви щотижня купуєте біткоїн на ту саму суму, не зважаючи на ціну. Ринок подешевшав — за ті самі гроші ви отримаєте більше монет, і середня ціна входу згладжується.
Слабке місце холду — вибір активу й момент виходу. Стратегія працює лише з монетами, здатними пережити кілька ринкових циклів, а продавати рано чи пізно однаково доведеться. Докладніше про довгострокове зберігання й дохід від нього розповідає урок про ходлінг і стейкінг.
Тож у кожного холдера має бути план. Запишіть, за яких умов продасте частину позиції: ціна досягла цілі, змінився фундаментал проєкту або знадобилися гроші. Інакше холд перетвориться на надію, а надія — погана стратегія виходу.
Щопонеділка ви купуєте BTC на 50 USDT. За ціни 100 000 це 0,0005 BTC, а якщо ціна опуститься до 80 000 — уже 0,000625 BTC. Ринок падає, а монет за ті самі гроші ви набираєте більше.
Свінг-трейдинг: угоди на дні й тижні
Свінг-трейдер ловить окремі хвилі всередині тренду й тримає позицію від кількох днів до кількох тижнів. Рішення він ухвалює за чотиригодинними й денними графіками, тож досить зазирати в ринок один-два рази на день — зручно для тих, хто працює або навчається.
Типова схема така: визначаєте тренд на денному графіку, чекаєте відкату до підтримки, входите за ознаками розвороту й ставите стоп-лос трохи нижче від рівня. Ціль — найближчий опір або попередній максимум. Як знаходити такі рівні, пояснює урок про технічний аналіз.
Але свінг має свої вади. Крипторинок працює цілодобово, і поки ви спите, ціна може різко проскочити ваш стоп, тому стоп-ордер потрібно виставляти одразу під час входу, а не тримати в голові. До того ж знадобиться терпіння: буває, що угода й тиждень стоїть на місці.
Перш ніж входити, порівняйте відстань до стопа і до цілі. Ризикуєте 2% ціни заради 2%? Тоді доведеться вгадувати більше ніж половину угод. А за співвідношення 1 до 2 і вище можна помилятися частіше й однаково залишатися в плюсі.
Дейтрейдинг і скальпінг
Дейтрейдер відкриває й закриває угоди протягом одного дня і не залишає позицій на ніч. На графіках від п’ятнадцяти хвилин до години він шукає пробої рівнів та імпульси після новин. Скальпер іде ще далі: десятки угод на день на хвилинних графіках заради невеликих рухів ціни.
Короткі угоди дають багато практики й швидкий зворотний зв’язок, але потребують часу та зосередженості. На рішення — хвилини, помилитися простіше простого, а кілька мінусів поспіль швидко вибивають із рівноваги. Недарма часта торгівля входить до типових помилок новачків у трейдингу.
Головний прихований ворог коротких стратегій — витрати. Комісію біржі та спред ви платите з кожної угоди, і коли входів десятки на день, набігає відчутна сума. Якщо середня ціль угоди порівнянна з комісією, стратегія збиткова ще до першого кліку.
Якщо вас усе ж тягне до коротких угод, беріть лише найліквідніші пари на кшталт BTC/USDT та ETH/USDT, де спред мінімальний, входьте лімітними ордерами й заздалегідь обмежте кількість угод на день. Правило зупинятися після трьох збитків поспіль уже не одному трейдерові врятувало депозит від спроб відігратися.
За комісії 0,1% на вхід і стільки ж на вихід кожна угода обходиться в 0,2% від обсягу. Двадцять угод на день — це 4% обороту, які треба відбити, перш ніж з’явиться хоч якийсь прибуток.
Як обрати свою стратегію
Почніть не з дохідності, а зі свого розкладу й характеру. У роликах дейтрейдинг здається привабливим, але якщо ви можете приділяти ринку лише пів години ввечері, він вам не підходить. А якщо вас вибиває з колії мінус 10% на рахунку, довгий холд стане тортурами.
Порівняти підходи за найпрактичнішими критеріями допоможе таблиця нижче. Зверніть особливу увагу на колонку з головним ризиком: із ним вам доведеться жити щодня.
Не намагайтеся поєднати все одразу. Поширена помилка — відкрити угоду як скальп, а коли вона пішла в мінус, оголосити її довгостроковою інвестицією. Якщо стратегію змінюють заднім числом, отже, її не було.
| Стратегія | Строк угоди | Час на день | Головний ризик | Кому підходить |
|---|---|---|---|---|
| Холд | Роки | Майже не потрібен | Довгі глибокі просідання | Тим, хто вірить в актив і не хоче торгувати |
| DCA | Роки, покупки за графіком | Хвилини на тиждень | Невдалий вибір активу | Тим, хто відкладає регулярно |
| Свінг | Дні й тижні | 30–60 хвилин | Рухи вночі та у вихідні | Тим, хто працює або навчається |
| Дейтрейдинг | Години | Кілька годин | Шум та емоційні рішення | Тим, хто готовий сидіти біля графіка |
| Скальпінг | Хвилини | Увесь торговий день | Комісії та спред | Досвідченим трейдерам |
Перевірте стратегію, перш ніж довірити їй гроші
Будь-яка стратегія спершу проходить перевірку на історії та на демо-рахунку. На історії ви прокручуєте графік назад і позначаєте, де спрацювали б ваші правила. На демо ви торгуєте в реальному часі, але віртуальними грошима, і бачите, як поводитеся, коли сигнал треба виконувати, а не обговорювати.
Заведіть журнал: дата, пара, причина входу, стоп, ціль, результат і кілька слів про свої відчуття. Після 30–50 угод порахуйте частку прибуткових, середній плюс і середній мінус. Цього вистачить, щоб зрозуміти, чи має стратегія сенс.
Якщо підсумок від’ємний, змінюйте по одному правилу за раз і знову набирайте вибірку. І пам’ятайте: навіть добра статистика не вбереже від серії невдач, тому ризик в одній угоді має бути таким, щоб десять помилок поспіль не знищили рахунок.
Оберіть одну стратегію з уроку й запишіть її правила за списком із першого розділу: пара, таймфрейм, сигнал входу, стоп, ціль, ризик на угоду. Потім на графіку BTC/USDT у застосунку BuyCrypt відмотайте кілька місяців назад і позначте 5–10 місць, де правила дали б вхід, — скільки з них дійшли до цілі раніше, ніж до стопа? Якщо правило не вдається застосувати однозначно, його треба уточнити, перш ніж перевіряти стратегію далі.
Вхід безкоштовний, торгівля на демо-рахунку — власні гроші не потрібні. У безкоштовних турнірах виграють Tour Pass, а з ними заходять у турніри з призами в USDT. Найкращі йдуть далі — до funded-рахунку на $5 000.
Часті запитання
Яка торгова стратегія найприбутковіша?
Універсальної найприбутковішої стратегії не існує. Усе залежить від того, наскільки вона підходить ринку тут і зараз і наскільки дисципліновано ви її виконуєте. Простий підхід, якого ви дотримуєтеся, зазвичай кращий за складний, який ви постійно порушуєте.
З якої стратегії краще почати новачкові?
Найпростіше почати зі свінгу або регулярних покупок: вони не змушують прикипати до графіка й залишають час подумати. Зі скальпінгом і дейтрейдингом краще почекати, доки не навчитеся розраховувати ризик і комісії.
Скільки угод потрібно, щоб оцінити стратегію?
Не судіть за кількома угодами: їхній результат значною мірою випадковий. Орієнтуйтеся щонайменше на 30–50 угод за однаковими правилами, а краще на більше, і дивіться не лише на підсумок, а й на максимальне просідання.
Чи можна поєднувати холд та активну торгівлю?
Можна, якщо розділити гроші. Довгострокову частину тримайте окремо й не чіпайте, а для торгівлі виділіть окремий рахунок із власними правилами ризику. Головне — не перекладати збиткову угоду в довгостроковий портфель лише для того, щоб не фіксувати збиток.
Обговорення
Обговорення цієї статті — у BuyCrypt Live у застосунку. Увійдіть через Google або Apple, і акаунт BuyCrypt створиться автоматично.
