Як розпізнати криптоскам, поки гроші ще у вас, а не в шахраїв? Майже всі схеми тримаються на тих самих прийомах: тиснуть терміновістю, обіцяють гарантований дохід, ховаються за анонімністю й висувають тези, які неможливо перевірити. У цьому уроці розберемо, яких форм набуває шахрайство з новими проєктами, за якими ознаками його видно ще до купівлі і як перевірити токен за якихось 15 хвилин.
- Гарантована дохідність, тиск часом і прохання ввести сід-фразу — певні ознаки обману.
- Перевіряйте сам токен: хто володіє контрактом, чи заблоковано ліквідність, як розподілено монети.
- Відоме ім’я в рекламі нічого не доводить: акаунти й відео підробляють постійно.
- Викрадену криптовалюту майже ніколи не повертають, а «служби повернення» — ще один вид шахрайства.
Чому в криптовалюті так багато шахраїв
Сьогодні будь-хто може випустити токен за кілька хвилин і майже безкоштовно, а потім продати його тисячам людей по всьому світу. Перекази незворотні, учасники ховаються за анонімністю, а закони в різних країнах не завжди встигають за ринком. Для шахрая це ідеальне середовище: зібрати гроші неважко, а от знайти й покарати його — складно.
Друга причина — самі покупці. Історії про монети, що подорожчали в сотні разів, навіюють думку, що наступна така удача просто перед вами і ось-ось вислизне. Саме на цьому страху проґавити вигоду побудовано більшість хитрощів. Як із ним упоратися, докладно розповідаємо в уроці про FOMO та FUD.
Захист починається з простої думки: якщо проєкт просить у вас гроші, доводити свою спроможність має він. Ви не зобов’язані вірити — ви зобов’язані перевірити. А все, що перевірити не вдається, за замовчуванням вважайте неправдою.
Основні схеми
Схем багато, але більшість зводиться до кількох типів. Знаючи їх, ви впізнаєте старий механізм навіть у новій обгортці, з іншими темами й обіцянками.
Часто схеми поєднують. Наприклад, токен-пастку розкручують штучним пампом у телеграм-каналах, після чого команда виводить ліквідність. Або «інвестиційний менеджер», з яким ви познайомилися в соцмережах, заманює вас на фальшиву біржу: прибуток на екрані росте, а вивести його не вдається — щоразу вимагають нові «комісії».
| Схема | Як працює | Головна ознака |
|---|---|---|
| Рагпул | Команда збирає гроші й виводить ліквідність або продає свою частку токенів | Ліквідність не заблоковано, у команди велика частка без обмежень |
| Памп і дамп | Організатори скуповують дешевий токен, розганяють ціну рекламою і продають покупцям | Раптовий ажіотаж, «сигнали» в чатах, маловідома монета |
| Піраміда | Старим учасникам платять грошима нових | Фіксований високий дохід, бонуси за запрошених |
| Токен-пастка | Контракт дає змогу купити токен, але забороняє продати | Немає успішних продажів в історії угод |
| Фальшивий аірдроп | Сайт пропонує отримати токени й просить підключити гаманець | Вимагає підписати дозвіл або ввести сід-фразу |
| Фальшива платформа | Підроблена біржа чи «інвестфонд», зростання на екрані фіктивне | Виведення лише після сплати «податків» і «комісій» |
Від англійського rug pull — висмикнути килим з-під ніг. Творці проєкту вмить спустошують пул ліквідності або розпродують свої токени, і ціна за лічені хвилини падає майже до нуля.
Червоні прапорці, помітні без жодного аналізу
Багато шахрайських проєктів можна відсіяти, навіть не відкриваючи оглядач блоків: досить тверезо прочитати, що й як вам пропонують. Що більше пунктів із цього списку збігається, то швидше варто закрити вкладку.
Окремо про знаменитостей. Відео, де відомий підприємець нібито роздає криптовалюту чи рекламує платформу, майже завжди фейк: нині нейромережі роблять таке без жодних зусиль. Жоден справжній проєкт не попросить надіслати йому монети, щоб повернути вдвічі більше.
- Обіцянка фіксованої або гарантованої дохідності, особливо щоденної.
- Тиск часом: залишилося кілька годин, місць обмаль, ціна зросте завтра.
- Анонімна команда без історії та результатів, які можна перевірити, і водночас гучні заяви про партнерства.
- Гроші треба надіслати напряму на гаманець людини або в обхід відомих майданчиків.
- Бонуси за запрошених друзів важливіші за сам продукт.
- Коментарі закриті або їх чистять, а критиків банять у чатах.
- Сайт чи контракт з’явилися нещодавно, а бренд схожий на відомий проєкт з іншим написанням.
Ні біржа, ні гаманець, ні проєкт з аірдропом, ні служба підтримки не проситимуть вашу сід-фразу. Будь-яке прохання її ввести — навіть на сайті з правильним логотипом — це спроба крадіжки.
Перевірка токена за 15 хвилин
Якщо проєкт пройшов перший фільтр, перевірте сам токен. Програмувати для цього не треба: вистачить оглядача блоків потрібної мережі, наприклад Etherscan чи його аналогів, і безкоштовних сервісів перевірки контрактів. Whitepaper і команда — окрема розмова, її ми вели в уроці про те, як оцінити новий проєкт.
Права власника контракту важливі, бо смарт-контракт виконує рівно те, що в ньому прописано. Якщо власник залишив за собою право змінювати комісії, заморожувати адреси або випускати нові токени, він може скористатися ним будь-якої миті. Як улаштовані такі програми і чому звичайний контракт не можна переписати після запуску, якщо в ньому заздалегідь не закладено можливості оновлення, пояснює урок про смарт-контракти.
Жодна з цих перевірок не гарантує чесності, зате найгрубіші пастки вони викривають швидко. Якщо хоча б на одному кроці щось не сходиться або проєкт не може чітко це пояснити, простіше пройти повз: на ринку завжди знайдуться інші можливості.
- Переконайтеся, що адресу контракту взято з офіційного сайту проєкту і що вона збігається з адресою в кількох незалежних джерелах.
- Подивіться, чи верифіковано вихідний код контракту в оглядачі, чи відмовилися творці від прав власника і чи може хтось оновлювати код контракту.
- Вивчіть розподіл токенів: якщо кілька адрес тримають більшу частину пропозиції, вони можуть обвалити ціну.
- Перевірте, чи заблоковано ліквідність і на який строк.
- Відкрийте історію угод і знайдіть успішні продажі з різних адрес: якщо продажів немає, це можлива пастка.
- Проженіть контракт через сервіс перевірки токенів на приховані комісії, заборону продажу й функцію додруковування.
- Подивіться графік розблокування токенів команди та інвесторів.
Особисті правила, які захищають краще за будь-яку перевірку
Перевірки допомагають, але шахраї постійно вигадують нові прийоми, і за всіма не встигнеш. Надійніше покластися на кілька простих звичок, які працюють незалежно від того, наскільки переконливо звучить пропозиція.
Передпродажі — окрема історія. Ранні раунди, чи то класичні ICO та IEO, чи нові формати запуску токенів, ваблять можливістю купити дешевше за всіх. Але саме там найменше інформації й найбільше підробок. Як улаштовані такі розміщення і чому ранні покупці не завжди мають перевагу, розібрано в уроці про ICO та IEO.
І пам’ятайте: шахраї обирають моменти, коли ви розслаблені або схвильовані, — уночі, на хвилі зростання ринку, у листуванні з новим знайомим. Якщо від вас хочуть негайного рішення, це вже привід відмовитися.
- Нові проєкти купуйте лише на суму, яку готові повністю втратити.
- Тримайте окремий гаманець для експериментів із новими токенами й аірдропами.
- Заходьте на сайти лише через закладки, а не за посиланнями з особистих повідомлень і реклами.
- Беріть паузу хоча б на добу перед будь-якою купівлею, яку вам активно радять.
Незнайомець кілька тижнів чемно листується з вами, а потім показує, як заробляє на «закритій платформі». Перші невеликі виведення проходять без проблем, ви вкладаєте більше — і тут виведення блокують до сплати «податку». Це класична схема, і платити «податок» не можна.
Якщо вас усе-таки ошукали
Насамперед зупиніть збитки. Підписали сумнівний дозвіл? Відкличте його через сервіс відкликання дозволів і переведіть решту коштів на новий гаманець. Якщо сід-фраза потрапила в чужі руки, гаманець скомпрометовано назавжди: створіть новий і перенесіть туди все, що ще залишилося.
Збережіть докази: адреси, хеші транзакцій, листування, посилання на сайти. Якщо гроші пішли на централізовану біржу, напишіть у її підтримку: буває, що біржі заморожують кошти на рахунках шахраїв. Подайте заяву до поліції своєї країни, навіть якщо шанси здаються невеликими.
І головне: не вірте тим, хто береться повернути вкрадене. «Фахівці з повернення криптовалюти» — самі по собі одна з найпоширеніших схем: вони знаходять потерпілих у коментарях і беруть передоплату за повітря.
Знайдіть на CoinGecko або DexScreener токен, запущений останніми днями, і пройдіть щодо нього чек-лист із розділу «Перевірка токена за 15 хвилин»: адреса контракту, права власника, розподіл, блокування ліквідності, продажі в історії угод. Гаманець не підключайте й нічого не купуйте. Підсумок — список знайдених червоних прапорців і висновок, чи купили б ви такий токен.
Вхід безкоштовний, торгівля на демо-рахунку — власні гроші не потрібні. У безкоштовних турнірах виграють Tour Pass, а з ними заходять у турніри з призами в USDT. Найкращі йдуть далі — до funded-рахунку на $5 000.
Часті запитання
Як перевірити, чи не скам токен?
Звірте адресу контракту з офіційними джерелами, подивіться, як розподілено токени і чи заблоковано ліквідність, знайдіть в історії успішні продажі й проженіть контракт через сервіс перевірки. Якщо проєкт не проходить хоча б одного пункту, від нього простіше відмовитися.
Якщо токен торгується на великій біржі, отже, він надійний?
Лістинг на великій біржі відсіює частину відвертих пасток, але не гарантує ні порядності команди, ні збереження ціни. Чимало токенів після лістингу втрачали більшу частину вартості.
Чи можна повернути викрадену криптовалюту?
Іноді вдається: якщо кошти потрапили на централізовану біржу і та встигла їх заморозити або якщо шахраїв знайшли правоохоронці. Але здебільшого перекази незворотні, тож профілактика важливіша.
Що робити, якщо я підключив гаманець до підозрілого сайту?
Саме підключення зазвичай безпечне, проблемою стають підписані дозволи й транзакції. Перевірте, які права ви надали, анулюйте зайві через сервіс відкликання, а за найменшого сумніву переведіть усе на новий гаманець.
Обговорення
Обговорення цієї статті — у BuyCrypt Live у застосунку. Увійдіть через Google або Apple, і акаунт BuyCrypt створиться автоматично.
