Пять лучших токенов DeFi на май 2024 года

DeFi, или децентрализованные финансы, представляет собой экосистему финансовых инструментов и приложений, построенных на базе блокчейна, таких как Ethereum.

В отличие от традиционных финансовых систем, DeFi не опирается на посредников, таких как банки или биржи. Вместо этого, транзакции осуществляются напрямую между пользователями с помощью смарт-контрактов — самоисполняющихся программных кодов, записанных в блокчейне.

Основные преимущества DeFi

• Доступность: DeFi-приложения доступны всем, у кого есть доступ к интернету.
• Прозрачность:Все транзакции в DeFi записываются в блокчейне, что обеспечивает их прозрачность и неизменность.
• Снижение комиссий: DeFi-приложения обычно имеют более низкие комиссии, чем традиционные финансовые услуги.
• Инновации: DeFi постоянно развивается, появляются новые приложения и инструменты.

Финансовые услуги DeFi Earn

DeFi Earn» — это категория децентрализованных финансовых услуг, которая позволяет пользователям зарабатывать доход на своих криптовалютных активах через различные механизмы, доступные в децентрализованных финансовых (DeFi) протоколах. Это может включать в себя следующие возможности:

• Стейкинг (Staking): Пользователи могут зарабатывать проценты на своих криптовалютных активах, просто удерживая их в сети и поддерживая ее работоспособность. Этот процесс известен как стейкинг, и он позволяет пользователям зарабатывать вознаграждения за поддержку сети.
• Добыча ликвидности (Liquidity Mining): Предоставление ликвидности в децентрализованные биржи (DEX) и получение вознаграждений за это. Участие в программе добычи ликвидности позволяет пользователям зарабатывать токены-награды или проценты на своих предоставленных криптовалютных активах.
• Доход от децентрализованных кредитов (Yield Farming): Заработок на одалживании или займе криптовалюты через децентрализованные кредитные протоколы. Пользователи могут зарабатывать проценты на своих одалженных средствах или получать награды за участие в ликвидности протоколов.
• Участие в децентрализованных фондах (DAO): Заработок через участие в управлении децентрализованными инвестиционными фондами (DAO), где пользователи могут зарабатывать награды за голосование и участие в принятии решений о распределении средств фонда.

Некоторые риски, связанные DeFi

• Волатильность:Риск свойственный всем всем обладателям криптовалюты. Цены на нее могут быстро меняться, что может привести к потерям.
• Хакерские атаки:DeFi-приложения уязвимы к хакерским атакам, как и любые другие онлайн-системы. Недавние инциденты продемонстрировали, что хакеры могут украсть значительные суммы средств из DeFi-протоколов.
• Мошенничество: Существует множество фейковых мошеннических DeFi-проектов, поэтому важно проводить тщательное исследование перед вложением средств.
• Ошибки в смарт-контрактах: Ошибки в коде смарт-контрактов могут быть использованы хакерами для кражи средств. Важно отдавать себе отчет о этих рисках и использовать только проверенные DeFi-протоколы.

Меры безопасности для работы с DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) за последние годы приобрели огромную популярность, предлагая пользователям широкий спектр инновационных финансовых инструментов и услуг.

Однако, в отличие от традиционных финансовых систем, DeFi основаны на технологии блокчейн, что обуславливает свои уникальные особенности безопасности.

Defi и смарт-контракты

Смарт-контракты — это код, который исполняется на блокчейне. Они автоматизируют выполнение условий сделок без необходимости доверять посредникам. DeFi использует смарт-контракты для создания различных финансовых инструментов и услуг на блокчейне.

Смарт-контракты используются для автоматизации процесса торговли между пользователями без необходимости централизованной биржи. Это позволяет пользователям обменивать криптовалюты напрямую, минуя посредников и снижая комиссии.

Смарт-контракты позволяют создавать децентрализованные кредитные протоколы, которые позволяют пользователям одалживать или занимать криптовалюту под залог других криптоактивов. Это открывает доступ к кредитам для тех, кто не имеет доступа к традиционным финансовым институтам.

Важно отметить, что хотя смарт-контракты обеспечивают автоматизацию и прозрачность, они также подвержены уязвимостям, поэтому безопасность и тщательное аудирование кода смарт-контрактов играют ключевую роль в DeFi.

Хранение активов в Defi кошельке (DeFi Wallet)

Вы можете выбрать хранение своих DeFi-активов в холодном (неподключенном к Интернету) или горячем (подключенном к Интернету) кошельке. Холодные кошельки обычно считаются более безопасными, так как они не подвержены онлайн-угрозам, в то время как горячие кошельки обеспечивают более удобный доступ к средствам.

Важно создать надежные резервные копии ваших ключей и хранить их в безопасном месте. Это поможет восстановить доступ к вашим активам в случае потери или повреждения основных ключей. Никогда не делитесь своими частными ключами или фразами восстановления с кем-либо еще.

Перед использованием кошелька убедитесь, что он был тщательно протестирован и аудирован на наличие уязвимостей. Это поможет убедиться, что ваши средства защищены от возможных атак.

Будьте осторожны при использовании интернета, чтобы избежать фишинговых атак и других видов мошенничества. Никогда не вводите свои частные ключи или фразы восстановления на ненадежных или подозрительных веб-сайтах.

В этой статье мы рассмотрим пять криптовалют в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Экономические показатели приведены на момент написания статьи.

1. Aave (AAVE)

Токен Aave (AAVE) является ключевым активом децентрализованной финансовой платформы Aave, которая предоставляет услуги кредитования и заимствования на основе технологии блокчейн Ethereum. Aave позволяет пользователям вкладывать свои цифровые активы в смарт-контракты и получать за это процентные ставки или же брать кредиты, используя свои криптовалютные активы в качестве залога.

Токен AAVE выполняет несколько функций в экосистеме Aave. Во-первых, он используется для управления протоколом, позволяя держателям токенов голосовать по важным предложениям и изменениям протокола. Кроме того, он служит для стимулирования участия в сети через механизмы стейкинга и предоставления скидок на платформе.

AAVE также используется в качестве средства для обеспечения безопасности протокола. Держатели AAVE могут использовать свои токены в качестве залога для обеспечения безопасности платформы и получения вознаграждений за свое участие.

С учетом растущего интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и роста популярности платформы Aave, токен AAVE продолжает привлекать внимание инвесторов и пользователей.

Основные экономические показатели AAVE

• Цена: $95,3100 USD
• Рыночная капитализация:$1,40 миллиарда USD
• Позиция по рыночной капитализации: 58-я
• Изменение цены за 24 часа: -1,20%
• Объем в обращении: 14 807 465 AAVE
• Общее предложение:16 000 000 AAVE
• Максимальная рыночная капитализация:$1,41 миллиарда USD (при полном выпуске)

2. Uniswap (UNI)

Токен Uniswap (UNI) является внутренней криптовалютой децентрализованной биржи Uniswap, которая базируется на технологии Ethereum. Он был выпущен в сентябре 2020 года и стал средством управления и голосования за принятие решений в системе протокола Uniswap. Владельцы токенов UNI имеют право голоса по предложенным изменениям протокола и распределению средств из фонда развития.

UNI также используется для стимулирования участия и предоставления ликвидности на платформе Uniswap. Пользователи могут зарабатывать UNI за предоставление ликвидности криптовалютных пар на бирже, что способствует функционированию протокола и обеспечивает доступ к услугам децентрализованного обмена активами.

Как и многие другие токены DeFi, UNI подвержен волатильности цен и зависит от активности и интереса участников к платформе Uniswap. Однако, с учетом растущего интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и значительного влияния Uniswap на этот сектор, UNI остается одним из ключевых токенов в экосистеме Ethereum.

Основные экономические показатели UNI

Цена: $6,09 USD

Рыночная капитализация: $885,74 миллиона USD

Позиция по рыночной капитализации:81-я

Изменение цены за 24 часа: -0,48%

Объем в обращении: 146 770 834 UNI

Общее предложение:1 000 000 000 UNI

Максимальная рыночная капитализация: $912,13 миллиарда USD (при полном выпуске)

3. Compound (COMP)

Токен Compound (COMP) является ключевым активом на децентрализованной финансовой платформе Compound. Этот протокол позволяет пользователям зарабатывать процентные ставки на своих цифровых активах или же заимствовать криптовалютные средства, используя свои активы в качестве залога.

COMP выпущен для стимулирования участия в протоколе. Держатели токенов могут голосовать по предложениям о изменениях протокола и управлять его развитием. Кроме того, COMP используется для вознаграждения пользователей, предоставляющих ликвидность на платформе, и может быть использован в качестве залога для обеспечения безопасности протокола.

Токен COMP имеет значительное влияние на экосистему децентрализованных финансов (DeFi), и его цена и востребованность напрямую зависят от активности на платформе Compound и общего интереса к DeFi среди пользователей криптовалют.

Основные экономические показатели COMP

Цена: $107,79 USD

Рыночная капитализация: $1,56 миллиарда USD

Позиция по рыночной капитализации: 53-я

Изменение цены за 24 часа: 0,42%

Объем в обращении: 14 568 112 COMP

Общее предложение: 10 000 000 COMP

Максимальная рыночная капитализация: $1,72 миллиарда USD (при полном выпуске)

4. Maker (MKR)

Токен Maker (MKR) является ключевым активом на платформе MakerDAO, одном из самых известных и важных протоколов в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). MakerDAO предоставляет возможность создания и управления устойчивыми криптовалютными токенами, такими как Dai, которые являются стабильными и привязаны к реальным активам или курсам.

Токен MKR имеет несколько ключевых функций. Во-первых, он используется для голосования и управления протоколом MakerDAO. Держатели MKR могут голосовать по предложениям и изменениям протокола, а также принимать стратегические решения относительно управления активами и параметрами системы.

Кроме того, MKR также играет роль в поддержании стабильности и безопасности протокола. Держатели MKR могут использовать свои токены в качестве залога для стабилизации цены Dai, а также для обеспечения безопасности системы.

Токен MKR является ключевым элементом экосистемы DeFi и широко используется в различных протоколах и приложениях. Его цена и востребованность зависят от активности и успеха платформы MakerDAO, а также от общего интереса к децентрализованным финансам.

Основные экономические показатели MKR

Цена: $1505,97 USD

Рыночная капитализация: $2,22 миллиарда USD

Позиция по рыночной капитализации: 37-я

Изменение цены за 24 часа: 3,12%

Объем в обращении: 1 475 104 MKR

Общее предложение:1 000 000 MKR

Максимальная рыночная капитализация: $2,23 миллиарда USD (при полном выпуске)

5. SushiSwap (SUSHI)

Токен SushiSwap (SUSHI) является ключевым активом децентрализованной финансовой платформы SushiSwap, которая является форком (разветвлением) протокола Uniswap. SushiSwap предоставляет услуги обмена активами и предоставления ликвидности с использованием технологии Ethereum.

SUSHI выпущен для стимулирования участия и предоставления ликвидности на платформе. Держатели токенов SUSHI могут зарабатывать вознаграждения за предоставление ликвидности криптовалютных пар на бирже. Кроме того, SUSHI также используется для голосования по предложениям и изменениям в протоколе SushiSwap.

С течением времени SushiSwap расширил свою экосистему, включая дополнительные функции и продукты, такие как кредитование и заимствование. Токен SUSHI играет ключевую роль в управлении этими продуктами и развитии платформы.

Токен SUSHI подвержен волатильности цен, зависящей от активности на платформе SushiSwap, интереса к децентрализованным финансам и общей динамики криптовалютного рынка.

Основные экономические показатели SUSHI

Цена: $6.49 USD

Рыночная капитализация: $928.37 миллионов USD

Позиция по рыночной капитализации:85-я

Изменение цены за 24 часа:-0.93%

Объем в обращении:143,015,603 SUSHI

Общее предложение: 200,000,000 SUSHI

Максимальная рыночная капитализация: $1.32 миллиарда USD (при полном выпуске)

Несколько советов по инвестированию в токены DeFi

Инвестирование в токены DeFi может быть высокорискованным, но при правильном подходе может также представлять значительные возможности для роста капитала. Вот несколько советов по инвестированию в токены DeFi:

• Понимайте риски: Первым шагом при инвестировании в токены DeFi является понимание рисков. Децентрализованные финансы могут быть подвержены высокой волатильности цен, а также техническим и безопасностным рискам.
• Исследуйте проекты: Проведите тщательное исследование перед инвестированием. Ознакомьтесь с белой книгой проекта, изучите команду разработчиков, его технологические особенности, существующие партнерства и прочую информацию, которая может влиять на успех проекта.
• Разнообразите портфель:Инвестирование в несколько токенов DeFi может помочь снизить риски и увеличить шансы на успех. Разнообразие в портфеле может включать в себя токены разных протоколов, с различными функциями и характеристиками.
• Следите за трендами и новостями: Будьте в курсе последних новостей и трендов в секторе DeFi. Это может помочь вам принимать информированные решения об инвестициях и понимать, какие проекты находятся в центре внимания сообщества.
• Помните о безопасности: Обеспечьте безопасность своих криптовалютных активов, используя надежные кошельки и принимая меры предосторожности при работе с децентрализованными биржами и протоколами.
• Участвуйте в сообществе:Присоединитесь к сообществу проектов DeFi, участвуйте в обсуждениях и следите за обновлениями. Это может помочь вам быть в курсе последних событий и улучшить ваше понимание рынка.

И, конечно, помните, что инвестиции в криптовалюты всегда сопряжены с риском потери капитала, поэтому инвестируйте только то, что готовы потерять, и не забывайте о своей финансовой безопасности.