DeFi, или децентрализованные финансы, представляет собой экосистему финансовых инструментов и приложений, построенных на базе блокчейна, таких как Ethereum.
В отличие от традиционных финансовых систем, DeFi не опирается на посредников, таких как банки или биржи. Вместо этого, транзакции осуществляются напрямую между пользователями с помощью смарт-контрактов — самоисполняющихся программных кодов, записанных в блокчейне.
![Иллюстрация на тему DeFi](https://images.surferseo.art/aa497902-a40f-4119-a3b1-09b622375ef7.jpeg)
Основные преимущества DeFi
- Доступность: DeFi-приложения доступны всем, у кого есть доступ к интернету.
- Прозрачность:Все транзакции в DeFi записываются в блокчейне, что обеспечивает их прозрачность и неизменность.
- Снижение комиссий: DeFi-приложения обычно имеют более низкие комиссии, чем традиционные финансовые услуги.
- Инновации: DeFi постоянно развивается, появляются новые приложения и инструменты.
Финансовые услуги DeFi Earn
DeFi Earn» — это категория децентрализованных финансовых услуг, которая позволяет пользователям зарабатывать доход на своих криптовалютных активах через различные механизмы, доступные в децентрализованных финансовых (DeFi) протоколах. Это может включать в себя следующие возможности:
- Стейкинг (Staking): Пользователи могут зарабатывать проценты на своих криптовалютных активах, просто удерживая их в сети и поддерживая ее работоспособность. Этот процесс известен как стейкинг, и он позволяет пользователям зарабатывать вознаграждения за поддержку сети.
- Добыча ликвидности (Liquidity Mining): Предоставление ликвидности в децентрализованные биржи (DEX) и получение вознаграждений за это. Участие в программе добычи ликвидности позволяет пользователям зарабатывать токены-награды или проценты на своих предоставленных криптовалютных активах.
- Доход от децентрализованных кредитов (Yield Farming): Заработок на одалживании или займе криптовалюты через децентрализованные кредитные протоколы. Пользователи могут зарабатывать проценты на своих одалженных средствах или получать награды за участие в ликвидности протоколов.
- Участие в децентрализованных фондах (DAO): Заработок через участие в управлении децентрализованными инвестиционными фондами (DAO), где пользователи могут зарабатывать награды за голосование и участие в принятии решений о распределении средств фонда.
Некоторые риски, связанные DeFi
![иллюстрация к теме риски DeFi](https://images.surferseo.art/bbb08fa8-69e2-44da-b4ac-d3bf6f1c21a6.png)
- Волатильность:Риск свойственный всем всем обладателям криптовалюты. Цены на нее могут быстро меняться, что может привести к потерям.
- Хакерские атаки:DeFi-приложения уязвимы к хакерским атакам, как и любые другие онлайн-системы. Недавние инциденты продемонстрировали, что хакеры могут украсть значительные суммы средств из DeFi-протоколов.
- Мошенничество: Существует множество фейковых мошеннических DeFi-проектов, поэтому важно проводить тщательное исследование перед вложением средств.
- Ошибки в смарт-контрактах: Ошибки в коде смарт-контрактов могут быть использованы хакерами для кражи средств. Важно отдавать себе отчет о этих рисках и использовать только проверенные DeFi-протоколы.
Меры безопасности для работы с DeFi
Децентрализованные финансы (DeFi) за последние годы приобрели огромную популярность, предлагая пользователям широкий спектр инновационных финансовых инструментов и услуг.
![Иллюстрация на тему безопасность DeFi](https://images.surferseo.art/98b60dca-77f6-4258-a294-174d11704c60.jpeg)
Однако, в отличие от традиционных финансовых систем, DeFi основаны на технологии блокчейн, что обуславливает свои уникальные особенности безопасности.
Defi и смарт-контракты
Смарт-контракты — это код, который исполняется на блокчейне. Они автоматизируют выполнение условий сделок без необходимости доверять посредникам. DeFi использует смарт-контракты для создания различных финансовых инструментов и услуг на блокчейне.
Смарт-контракты используются для автоматизации процесса торговли между пользователями без необходимости централизованной биржи. Это позволяет пользователям обменивать криптовалюты напрямую, минуя посредников и снижая комиссии.
Смарт-контракты позволяют создавать децентрализованные кредитные протоколы, которые позволяют пользователям одалживать или занимать криптовалюту под залог других криптоактивов. Это открывает доступ к кредитам для тех, кто не имеет доступа к традиционным финансовым институтам.
![Иллюстрация на тему смарт-контракты DeFi](https://images.surferseo.art/e45e9d55-e65a-4cc2-8dfe-9465d6580d12.jpeg)
Важно отметить, что хотя смарт-контракты обеспечивают автоматизацию и прозрачность, они также подвержены уязвимостям, поэтому безопасность и тщательное аудирование кода смарт-контрактов играют ключевую роль в DeFi.
Хранение активов в Defi кошельке (DeFi Wallet)
Вы можете выбрать хранение своих DeFi-активов в холодном (неподключенном к Интернету) или горячем (подключенном к Интернету) кошельке. Холодные кошельки обычно считаются более безопасными, так как они не подвержены онлайн-угрозам, в то время как горячие кошельки обеспечивают более удобный доступ к средствам.
![Иллюстрация на тему DeFi Wallet](https://images.surferseo.art/a98a0aeb-4cb9-45b5-a719-ddc9f98e1836.png)
Важно создать надежные резервные копии ваших ключей и хранить их в безопасном месте. Это поможет восстановить доступ к вашим активам в случае потери или повреждения основных ключей. Никогда не делитесь своими частными ключами или фразами восстановления с кем-либо еще.
Перед использованием кошелька убедитесь, что он был тщательно протестирован и аудирован на наличие уязвимостей. Это поможет убедиться, что ваши средства защищены от возможных атак.
Будьте осторожны при использовании интернета, чтобы избежать фишинговых атак и других видов мошенничества. Никогда не вводите свои частные ключи или фразы восстановления на ненадежных или подозрительных веб-сайтах.
В этой статье мы рассмотрим пять криптовалют в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Экономические показатели приведены на момент написания статьи.
1. Aave (AAVE)
![Логотип токена Aave (AAVE)](https://images.surferseo.art/a875e801-8355-43a2-a2bc-76ac844719da.jpeg)
Токен Aave (AAVE) является ключевым активом децентрализованной финансовой платформы Aave, которая предоставляет услуги кредитования и заимствования на основе технологии блокчейн Ethereum. Aave позволяет пользователям вкладывать свои цифровые активы в смарт-контракты и получать за это процентные ставки или же брать кредиты, используя свои криптовалютные активы в качестве залога.
Токен AAVE выполняет несколько функций в экосистеме Aave. Во-первых, он используется для управления протоколом, позволяя держателям токенов голосовать по важным предложениям и изменениям протокола. Кроме того, он служит для стимулирования участия в сети через механизмы стейкинга и предоставления скидок на платформе.
AAVE также используется в качестве средства для обеспечения безопасности протокола. Держатели AAVE могут использовать свои токены в качестве залога для обеспечения безопасности платформы и получения вознаграждений за свое участие.
С учетом растущего интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и роста популярности платформы Aave, токен AAVE продолжает привлекать внимание инвесторов и пользователей.
Основные экономические показатели AAVE
- Цена: $95,3100 USD
- Рыночная капитализация:$1,40 миллиарда USD
- Позиция по рыночной капитализации: 58-я
- Изменение цены за 24 часа: -1,20%
- Объем в обращении: 14 807 465 AAVE
- Общее предложение:16 000 000 AAVE
- Максимальная рыночная капитализация:$1,41 миллиарда USD (при полном выпуске)
2. Uniswap (UNI)
![Логотип токена Uniswap (UNI)](https://images.surferseo.art/7de13675-9d59-49c5-8c3c-e64209cf3a85.jpeg)
Токен Uniswap (UNI) является внутренней криптовалютой децентрализованной биржи Uniswap, которая базируется на технологии Ethereum. Он был выпущен в сентябре 2020 года и стал средством управления и голосования за принятие решений в системе протокола Uniswap. Владельцы токенов UNI имеют право голоса по предложенным изменениям протокола и распределению средств из фонда развития.
UNI также используется для стимулирования участия и предоставления ликвидности на платформе Uniswap. Пользователи могут зарабатывать UNI за предоставление ликвидности криптовалютных пар на бирже, что способствует функционированию протокола и обеспечивает доступ к услугам децентрализованного обмена активами.
Как и многие другие токены DeFi, UNI подвержен волатильности цен и зависит от активности и интереса участников к платформе Uniswap. Однако, с учетом растущего интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и значительного влияния Uniswap на этот сектор, UNI остается одним из ключевых токенов в экосистеме Ethereum.
Основные экономические показатели UNI
Цена: $6,09 USD
Рыночная капитализация: $885,74 миллиона USD
Позиция по рыночной капитализации:81-я
Изменение цены за 24 часа: -0,48%
Объем в обращении: 146 770 834 UNI
Общее предложение:1 000 000 000 UNI
Максимальная рыночная капитализация: $912,13 миллиарда USD (при полном выпуске)
3. Compound (COMP)
![Логотип токена Compound (COMP)](https://images.surferseo.art/18920624-bb1c-4bd2-b114-7bcaead6f7fe.jpeg)
Токен Compound (COMP) является ключевым активом на децентрализованной финансовой платформе Compound. Этот протокол позволяет пользователям зарабатывать процентные ставки на своих цифровых активах или же заимствовать криптовалютные средства, используя свои активы в качестве залога.
COMP выпущен для стимулирования участия в протоколе. Держатели токенов могут голосовать по предложениям о изменениях протокола и управлять его развитием. Кроме того, COMP используется для вознаграждения пользователей, предоставляющих ликвидность на платформе, и может быть использован в качестве залога для обеспечения безопасности протокола.
Токен COMP имеет значительное влияние на экосистему децентрализованных финансов (DeFi), и его цена и востребованность напрямую зависят от активности на платформе Compound и общего интереса к DeFi среди пользователей криптовалют.
Основные экономические показатели COMP
Цена: $107,79 USD
Рыночная капитализация: $1,56 миллиарда USD
Позиция по рыночной капитализации: 53-я
Изменение цены за 24 часа: 0,42%
Объем в обращении: 14 568 112 COMP
Общее предложение: 10 000 000 COMP
Максимальная рыночная капитализация: $1,72 миллиарда USD (при полном выпуске)
4. Maker (MKR)
![Логотип токена Maker (MKR)](https://images.surferseo.art/2725bc9a-bd6e-4c9e-a9aa-f926fa16ae46.jpeg)
Токен Maker (MKR) является ключевым активом на платформе MakerDAO, одном из самых известных и важных протоколов в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). MakerDAO предоставляет возможность создания и управления устойчивыми криптовалютными токенами, такими как Dai, которые являются стабильными и привязаны к реальным активам или курсам.
Токен MKR имеет несколько ключевых функций. Во-первых, он используется для голосования и управления протоколом MakerDAO. Держатели MKR могут голосовать по предложениям и изменениям протокола, а также принимать стратегические решения относительно управления активами и параметрами системы.
Кроме того, MKR также играет роль в поддержании стабильности и безопасности протокола. Держатели MKR могут использовать свои токены в качестве залога для стабилизации цены Dai, а также для обеспечения безопасности системы.
Токен MKR является ключевым элементом экосистемы DeFi и широко используется в различных протоколах и приложениях. Его цена и востребованность зависят от активности и успеха платформы MakerDAO, а также от общего интереса к децентрализованным финансам.
Основные экономические показатели MKR
Цена: $1505,97 USD
Рыночная капитализация: $2,22 миллиарда USD
Позиция по рыночной капитализации: 37-я
Изменение цены за 24 часа: 3,12%
Объем в обращении: 1 475 104 MKR
Общее предложение:1 000 000 MKR
Максимальная рыночная капитализация: $2,23 миллиарда USD (при полном выпуске)
5. SushiSwap (SUSHI)
![Логотип токена SushiSwap (SUSHI)](https://images.surferseo.art/36a44bb4-4237-419e-bb93-a5714c604b19.jpeg)
Токен SushiSwap (SUSHI) является ключевым активом децентрализованной финансовой платформы SushiSwap, которая является форком (разветвлением) протокола Uniswap. SushiSwap предоставляет услуги обмена активами и предоставления ликвидности с использованием технологии Ethereum.
SUSHI выпущен для стимулирования участия и предоставления ликвидности на платформе. Держатели токенов SUSHI могут зарабатывать вознаграждения за предоставление ликвидности криптовалютных пар на бирже. Кроме того, SUSHI также используется для голосования по предложениям и изменениям в протоколе SushiSwap.
С течением времени SushiSwap расширил свою экосистему, включая дополнительные функции и продукты, такие как кредитование и заимствование. Токен SUSHI играет ключевую роль в управлении этими продуктами и развитии платформы.
Токен SUSHI подвержен волатильности цен, зависящей от активности на платформе SushiSwap, интереса к децентрализованным финансам и общей динамики криптовалютного рынка.
Основные экономические показатели SUSHI
Цена: $6.49 USD
Рыночная капитализация: $928.37 миллионов USD
Позиция по рыночной капитализации:85-я
Изменение цены за 24 часа:-0.93%
Объем в обращении:143,015,603 SUSHI
Общее предложение: 200,000,000 SUSHI
Максимальная рыночная капитализация: $1.32 миллиарда USD (при полном выпуске)
Несколько советов по инвестированию в токены DeFi
Инвестирование в токены DeFi может быть высокорискованным, но при правильном подходе может также представлять значительные возможности для роста капитала. Вот несколько советов по инвестированию в токены DeFi:
- Понимайте риски: Первым шагом при инвестировании в токены DeFi является понимание рисков. Децентрализованные финансы могут быть подвержены высокой волатильности цен, а также техническим и безопасностным рискам.
- Исследуйте проекты: Проведите тщательное исследование перед инвестированием. Ознакомьтесь с белой книгой проекта, изучите команду разработчиков, его технологические особенности, существующие партнерства и прочую информацию, которая может влиять на успех проекта.
- Разнообразите портфель:Инвестирование в несколько токенов DeFi может помочь снизить риски и увеличить шансы на успех. Разнообразие в портфеле может включать в себя токены разных протоколов, с различными функциями и характеристиками.
- Следите за трендами и новостями: Будьте в курсе последних новостей и трендов в секторе DeFi. Это может помочь вам принимать информированные решения об инвестициях и понимать, какие проекты находятся в центре внимания сообщества.
- Помните о безопасности: Обеспечьте безопасность своих криптовалютных активов, используя надежные кошельки и принимая меры предосторожности при работе с децентрализованными биржами и протоколами.
- Участвуйте в сообществе:Присоединитесь к сообществу проектов DeFi, участвуйте в обсуждениях и следите за обновлениями. Это может помочь вам быть в курсе последних событий и улучшить ваше понимание рынка.
И, конечно, помните, что инвестиции в криптовалюты всегда сопряжены с риском потери капитала, поэтому инвестируйте только то, что готовы потерять, и не забывайте о своей финансовой безопасности.
Автор Alexander
Имеет профессиональную подготовку в области микроэлектроники и аппаратного программирования, а также более 30-ти лет опыта работы с системами обработки и передачи данных, включая оборудование для майнинга криптовалют. Готовя материал для читателей блога BuyCrypt успешно применяет свой обширный технический бэкграунд для максимально точной передачи смысла материалов с используемых источников.