П’ять кращих токенів DeFi на травень 2024 року

DeFi , або децентралізовані фінанси , є екосистемою фінансових інструментів і додатків, побудованих на базі блокчейна, таких як Ethereum.

На відміну від традиційних фінансових систем, DeFi не спирається на посередників, таких як банки чи біржі. Натомість, транзакції здійснюються безпосередньо між користувачами за допомогою смарт-контрактів — програмних кодів, що самовиконуються, записаних у блокчейні.

Основні переваги DeFi

• Доступність: DeFi-додатки доступні всім, хто має доступ до інтернету.
• Прозорість: Всі транзакції в DeFi записуються в блокчейні, що забезпечує їх прозорість та незмінність.
• Зниження комісій: DeFi-програми зазвичай мають нижчі комісії, ніж традиційні фінансові послуги.
• Інновації: DeFi постійно розвивається, з’являються нові програми та інструменти.

Фінансові послуги DeFi Earn

DeFi Earn» — це категорія децентралізованих фінансових послуг, яка дозволяє користувачам заробляти доходи на своїх криптовалютних активах через різні механізми, доступні в децентралізованих фінансових (DeFi) протоколах. Це може включати такі можливості:

• Стейкінг (Staking) : Користувачі можуть заробляти відсотки на своїх криптовалютних активах, просто утримуючи їх у мережі та підтримуючи її працездатність. Цей процес відомий як стейкінг, і дозволяє користувачам заробляти винагороди за підтримку мережі.
• Видобуток ліквідності (Liquidity Mining) : Надання ліквідності в децентралізовані біржі ( DEX ) та отримання винагород за це. Участь у програмі видобутку ліквідності дозволяє користувачам заробляти токени-нагороди чи відсотки на своїх наданих криптовалютних активах.
• Дохід від децентралізованих кредитів (Yield Farming) : Заробіток на позику або позику криптовалюти через децентралізовані кредитні протоколи. Користувачі можуть заробляти відсотки на своїх позичених коштах або отримувати нагороди за участь у ліквідності протоколів.
• Участь у децентралізованих фондах (DAO) : Заробіток через участь в управлінні децентралізованими інвестиційними фондами (DAO), де користувачі можуть заробляти нагороди за голосування та участь у прийнятті рішень щодо розподілу коштів фонду.

Деякі ризики, пов’язані з DeFi

• Волатильність: Ризик властивий усім усім власникам криптовалюти. Ціни на неї можуть швидко змінюватись, що може призвести до втрат.
• Хакерські атаки: DeFi-додатки вразливі до атак хакерів, як і будь-які інші онлайн-системи. Нещодавні інциденти продемонстрували, що хакери можуть вкрасти значні суми коштів із DeFi-протоколів.
• Шахрайство Існує безліч фейкових шахрайських DeFi-проектів, тому важливо проводити ретельне дослідження перед вкладенням коштів .
• Помилки смарт-контрактів: Помилки коду смарт-контрактів можуть бути використані хакерами для крадіжки засобів. Важливо усвідомлювати ці ризики і використовувати лише перевірені DeFi-протоколи.

Заходи безпеки для роботи з DeFi

Децентралізовані фінанси (DeFi) за останні роки набули величезної популярності, пропонуючи користувачам широкий спектр інноваційних фінансових інструментів та послуг.

Однак, на відміну від традиційних фінансових систем, DeFi засновані на технології блокчейн , що зумовлює свої унікальні особливості безпеки.

Defi та смарт-контракти

Смарт-контракти – це код, який виконується на блокчейні. Вони автоматизують виконання умов угод без необхідності довіряти посередникам. DeFi використовує смарт-контракти для створення різних фінансових інструментів та послуг на блокчейні.

Смарт-контракти використовують для автоматизації процесу торгівлі між користувачами без необхідності централізованої біржі. Це дозволяє користувачам обмінювати криптовалюти безпосередньо, минаючи посередників та знижуючи комісії.

Смарт-контракти дозволяють створювати децентралізовані кредитні протоколи, які дозволяють користувачам позичати або позичати криптовалюту під заставу інших криптоактивів. Це відкриває доступ до кредитів для тих, хто не має доступу до традиційних фінансових інституцій.

Важливо відзначити, що хоча смарт-контракти забезпечують автоматизацію та прозорість, вони також схильні до вразливостей, тому безпека та ретельне аудіювання коду смарт-контрактів відіграють ключову роль у DeFi.

Зберігання активів у Defi гаманці (DeFi Wallet)

Ви можете вибрати зберігання своїх DeFi-активів у холодному (непідключеному до Інтернету) або гарячому (підключеному до Інтернету) гаманці. Холодні гаманці зазвичай вважаються безпечнішими, оскільки вони не схильні до онлайн-загроз, тоді як гарячі гаманці забезпечують більш зручний доступ до засобів.

Важливо створити надійні резервні копії ваших ключів та зберігати їх у безпечному місці. Це допоможе відновити доступ до активів у разі втрати або пошкодження основних ключів. Ніколи не ділитесь своїми приватними ключами або фразами відновлення з будь-ким.

Перед використанням гаманця переконайтеся, що він був ретельно протестований та аудований на наявність уразливостей. Це допоможе переконатись, що ваші кошти захищені від можливих атак.

Будьте обережні під час використання інтернету, щоб уникнути фішингових атак та інших видів шахрайства. Ніколи не вводьте приватні ключі або фрази відновлення на ненадійних або підозрілих веб-сайтах.

У цій статті ми розглянемо п’ять криптовалют у секторі децентралізованих фінансів ( DeFi ). Економічні показники наведено на момент написання статті.

1. Aave (AAVE)

Токен Aave (AAVE) є ключовим активом децентралізованої фінансової платформи Aave, яка надає послуги кредитування та запозичення на основі технології блокчейну Ethereum. Aave дозволяє користувачам вкладати свої цифрові активи в смарт-контракти і отримувати за це процентні ставки або брати кредити, використовуючи свої криптовалютні активи як заставу.

Токен AAVE виконує кілька функцій в екосистемі Aave. По-перше, він використовується для управління протоколом, дозволяючи власникам токенів голосувати за важливими пропозиціями та змінами протоколу. Крім того, він служить для стимулювання участі в мережі через механізми стейкінгу та надання знижок на платформі.

AAVE також використовується як засіб для забезпечення безпеки протоколу. Утримувачі AAVE можуть використовувати свої токени як заставу для забезпечення безпеки платформи та отримання винагород за свою участь.

З урахуванням зростаючого інтересу до децентралізованих фінансів (DeFi) та зростання популярності платформи Aave, токен AAVE продовжує привертати увагу інвесторів та користувачів.

Основні економічні показники AAVE

• Ціна: $95,3100 USD
• Ринкова капіталізація: $1,40 мільярда USD
• Позиція щодо ринкової капіталізації: 58-а
• Зміна ціни за 24 години: -1,20%
• Об’єм у користуванні: 14 807 465 AAVE
• Загальна пропозиція: 16 000 000 AAVE
• Максимальна ринкова капіталізація: $1,41 мільярда USD (при повному випуску)

2. Uniswap (UNI)

Токен Uniswap (UNI) є внутрішньою криптовалютою децентралізованої біржі Uniswap, яка базується на технології Ethereum. Він був випущений у вересні 2020 року і став засобом управління та голосування за ухвалення рішень у системі протоколу Uniswap. Власники токенів UNI мають право голосу щодо запропонованих змін протоколу та розподілу коштів із фонду розвитку.

UNI також використовується для стимулювання участі та надання ліквідності на платформі Uniswap. Користувачі можуть заробляти UNI за надання ліквідності криптовалютних пар на біржі, що сприяє функціонуванню протоколу та забезпечує доступ до послуг децентралізованого обміну активами.

Як і багато інших токенів DeFi, UNI схильний до волатильності цін і залежить від активності та інтересу учасників до платформи Uniswap. Однак, з урахуванням зростання інтересу до децентралізованих фінансів (DeFi) і значного впливу Uniswap на цей сектор, UNI залишається одним з ключових токенів в екосистемі Ethereum.

Основні економічні показники UNI

Ціна: $6,09 USD

Ринкова капіталізація: $885,74 мільйона USD

Позиція щодо ринкової капіталізації: 81-а

Зміна ціни за 24 години: -0,48%

Об’єм у користуванні: 146 770 834 UNI

Загальна пропозиція: 1 000 000 000 UNI

Максимальна ринкова капіталізація: $912,13 мільярда USD (при повному випуску)

3. Compound (COMP)

Токен Compound (COMP) є ключовим активом на децентралізованій фінансовій платформі Compound. Цей протокол дозволяє користувачам заробляти відсоткові ставки на своїх цифрових активах або запозичувати криптовалютні кошти, використовуючи свої активи як заставу.

COMP випущений для стимулювання участі у протоколі. Утримувачі токенів можуть голосувати за пропозиціями про зміни протоколу та керувати його розвитком. Крім того, COMP використовується для винагороди користувачів, що надають ліквідність на платформі, і може бути використана як застава для забезпечення безпеки протоколу.

Токен COMP має значний вплив на екосистему децентралізованих фінансів (DeFi), і його ціна та затребуваність безпосередньо залежать від активності на платформі Compound та загального інтересу до DeFi серед користувачів криптовалют.

Основні економічні показники COMP

Ціна : $107,79 USD

Ринкова капіталізація: $1,56 мільярда USD

Позиція щодо ринкової капіталізації: 53-та

Зміна ціни за 24 години: 0,42%

Об’єм у користуванні: 14 568 112 COMP

Загальна пропозиція: 10 000 000 COMP

Максимальна ринкова капіталізація: $1,72 мільярда USD (при повному випуску)

4. Maker (MKR)

Токен Maker (MKR) є ключовим активом на платформі MakerDAO, одному з найвідоміших і найважливіших протоколів в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi). MakerDAO надає можливість створення та управління стійкими криптовалютними токенами, такими як Dai, які є стабільними та прив’язані до реальних активів або курсів.

Токен MKR має кілька ключових функцій. По-перше, він використовується для голосування та управління протоколом MakerDAO. Власники MKR можуть голосувати за пропозиціями та змінами протоколу, а також приймати стратегічні рішення щодо управління активами та параметрами системи.

Крім того, MKR також відіграє роль у підтримці стабільності та безпеки протоколу. Тримачі MKR можуть використовувати свої токени як заставу для стабілізації ціни Dai, а також для забезпечення безпеки системи.

Токен MKR є ключовим елементом екосистеми DeFi і широко використовується в різних протоколах та додатках. Його ціна та затребуваність залежать від активності та успіху платформи MakerDAO, а також від загального інтересу до децентралізованих фінансів.

Основні економічні показники MKR

Ціна: $1505,97 USD

Ринкова капіталізація: $2,22 мільярда USD

Позиція щодо ринкової капіталізації: 37-а

Зміна ціни за 24 години: 3,12%

Об’єм у користуванні: 1 475 104 MKR

Загальна пропозиція: 1 000 000 MKR

Максимальна ринкова капіталізація: $2,23 мільярда USD (при повному випуску)

5. SushiSwap (SUSHI)

Токен SushiSwap (SUSHI) є ключовим активом децентралізованої фінансової платформи SushiSwap, яка є форком (розгалуженням) протоколу Uniswap. SushiSwap надає послуги обміну активами та надання ліквідності за допомогою технології Ethereum.

SUSHI випущений для стимулювання участі та надання ліквідності на платформі. Власники токенів SUSHI можуть заробляти винагороди за надання ліквідності криптовалютних пар на біржі. Крім того, SUSHI також використовується для голосування щодо пропозицій та змін у протоколі SushiSwap.

З часом SushiSwap розширив свою екосистему, включаючи додаткові функції та продукти, такі як кредитування та запозичення. Токен SUSHI відіграє ключову роль у керуванні цими продуктами та розвитку платформи.

Токен SUSHI схильний до волатильності цін, що залежить від активності на платформі SushiSwap, інтересу до децентралізованих фінансів і загальної динаміки криптовалютного ринку.

Основні економічні показники SUSHI

Ціна: $6.49 USD

Ринкова капіталізація: $928.37 мільйонів USD

Позиція щодо ринкової капіталізації: 85-а

Зміна ціни за 24 години: -0.93%

Об’єм в обігу: 143,015,603 SUSHI

Загальна пропозиція: 200,000,000 SUSHI

Максимальна ринкова капіталізація: $1.32 мільярда USD (при повному випуску)

Декілька порад з інвестування в токени DeFi

Інвестування в токени DeFi може бути високоризикованим, але при правильному підході може також надавати значні можливості для зростання капіталу. Ось кілька порад щодо інвестування в токени DeFi:

• Розумійте ризики: Першим кроком під час інвестування в токени DeFi є розуміння ризиків. Децентралізовані фінанси можуть бути схильні до високої волатильності цін, а також технічним та безпековим ризикам.
• Вивчіть проекти: Проведіть ретельне дослідження перед інвестуванням. Ознайомтеся з білою книгою проекту, вивчіть команду розробників, його технологічні особливості, партнерства та іншу інформацію, яка може впливати на успіх проекту.
• Урізноманітніть портфель: Інвестування в кілька токенів DeFi може допомогти знизити ризики та збільшити шанси на успіх. Різноманітність в портфелі може включати токени різних протоколів, з різними функціями і характеристиками.
• Слідкуйте за трендами та новинами: Будьте в курсі останніх новин та трендів у секторі DeFi. Це може допомогти вам приймати поінформовані рішення про інвестиції та розуміти, які проекти знаходяться у центрі уваги спільноти.
• Пам’ятайте про безпеку: Забезпечте безпеку своїх криптовалютних активів, використовуючи надійні гаманці та вживаючи запобіжних заходів при роботі з децентралізованими біржами та протоколами.
• Беріть участь у спільноті: Приєднайтесь до спільноти проектів DeFi, беріть участь у обговореннях та стежте за оновленнями. Це може допомогти вам бути в курсі останніх подій і покращити ваше розуміння ринку.

І, звичайно, пам’ятайте, що інвестиції в криптовалюти завжди пов’язані з ризиком втрати капіталу, тому інвестуйте лише те, що готові втратити, і не забувайте про свою фінансову безпеку.