Токены децентрализованных финансов, более известные как токены DeFi, представляют собой децентрализованные приложения, которые работают на блокчейнах со смарт-контрактами. Такие токены призваны трансформировать работу банков, бирж и других традиционных финансовых систем за счет использования криптовалют, уменьшая или устраняя необходимость в третьих лицах.
Большинство DeFi-токенов работают на блокчейне Ethereum и Binance Smart Chain. Пользователи могут торговать, получать займы, зарабатывать проценты и многое другое. Несмотря на ажиотаж и высокую доходность, DeFi-токены считаются инвестициями с высоким риском и высокой волатильностью.
Обычно DeFi-токены выполняют какую-либо функциональную роль или сразу несколько ролей, выступают в роли вознаграждения, а также представляют собой перспективные торговые инструменты.
Если вы все же решили попробовать дефай-инструменты, несмотря на все риски, вам потребуется криптовалюта, которую поддерживают DeFi-протоколы.
Однако, прежде чем отдавать свою ликвидность на откуп другим пользователям, надо войти внутрь экосистемы. Самый популярный способ — это крупнейший в мире стейблкоин по размеру капитализации — Tether (USDT).
К сожалению, купить этот стейблкойн внутри DeFi-приложения нельзя. Самый надежный и одновременно простые способы — это купить USDT с банковской карты в криптообменнике или через криптобиржу . Для этого потребуется пройти короткую регистрацию, зато впоследствии вы сможете покупать USDT, BTC, ETH и другие криптовалюты в любых объемах за секунды.
Также для участия в DeFi вам потребуется кошелек MetaMask, который поддерживается всеми DeFi-протоколами. Далее купленные USDT нужно отправить на MetaMask, а затем привязать кошелек к выбранному DeFi-протоколу. Обычно DeFi-приложение само предлагает это сделать. После установления связи с кошельком можно размещать средства на протоколе.
Практическое использование таких протоколов, как Compound, Uniswap и Aave, проще, чем кажется. Основная сложность в DeFi заключается не в механизме размещения средств и получения дохода, а в выборе качественных проектов. Поэтому эксперты советуют помнить о рисках и начинать с небольшой суммой.
Список лучших монет DeFi
Благодаря растущей популярности и появлению новых платформ DeFi список монет DeFi постоянно растет. На момент написания — общая рыночная капитализация всей индустрии DeFi составляет более 164 миллиардов долларов. Это огромно, особенно если учесть, насколько молод DeFi рынок.
Вот список монет DeFi, которые способствовали развитию этого децентрализованного рынка.
1. Uniswap (UNI)
Децентрализованная биржа Uniswap – самое востребованное на сегодняшний день DeFi приложение. Он использует систему Automated Market Maker (AMM), чтобы обеспечить достаточную ликвидность для токенов ERC20, торгуемых на его сайте. При этом те, кто вносит ликвидность в протокол, вознаграждаются.
Протокол Uniswap привлек лояльных последователей в соответствии с его решениями для криптоактивов. Он позволяет вам полностью контролировать свои закрытые ключи, интегрируется с внешними кошельками и позволяет торговать с низкими комиссиями.
Токен UNI был запущен протоколом Uniswap в сентябре 2020 года — как средство вознаграждения пользователей. Монета DeFi вышла на рынок по торговой цене 2.94 доллара. За несколько месяцев стоимость монеты взлетела до 35.80 долларов. Эта монета, возможно, может считаться одним из самых эффективных токенов в отрасли — рост составил более 1,100% всего за восемь месяцев.
Это также одна из лучших монет DeFi с точки зрения оценки с рыночной капитализацией более 18 миллиардов долларов. При покупке UNI вы также получите стимулы и скидки на протокол Uniswap. Например, в зависимости от размера холдингов UNI вы сможете голосовать за различные политики, предлагаемые для экосистемы Uniswap.
Протокол Uniswap уже разработал четырехлетний план распределения токенов UNI. Из 1 миллиарда монет 60% зарезервировано для членов сообщества Uniswap. Uni уже доступна для торговли на популярных криптовалютных платформах.
2. DeFi-токен Chainlink (LINK)
Chainlink – один из первых децентрализованных оракулов. Обеспечивает связь с внешними событиями (платежами, данными) при помощи комплексных смарт-контрактов. Контракт может подключаться к API и в реальном времени получать информацию за пределами собственного блокчейна.
DeFi токен LINK – это токен ERC677, функциональность которого унаследована от стандарта ERC20 и расширена за счет возможности передавать активы, содержащие полезную нагрузку в виде данных. Используется для награды операторов узлов за то, что они извлекают данные для смарт-контрактов, и для других целей.
Благодаря растущей популярности децентрализованных платформ, Chainlink пережила значительный рост с момента своего запуска в 2019 году. Она достигла точки, на которой она может финансировать другие крипто-инициативы, которые могут иметь ценность для экосистемы Chainlink.
На протяжении многих лет Chainlink зарекомендовала себя как одна из лучших платформ DeFi, сохранившая свою актуальность в отрасли. По мере расширения функциональности своей платформы DeFi LINK сможет предоставить другим разработчикам DeFi дополнительную гибкость. Учитывая эти аспекты, токен LINK, возможно, является одной из лучших монет DeFi для рассмотрения в 2021-2022 году.
3. DAI (DAI)
Для тех, кто не знает, альтернативный финансовый рынок криптовалют и монет DeFi известен своей волатильностью. Для тех, кто хочет избежать колебаний цен, может быть интересна Монета DAI. Вкратце, эта монета DeFi построена на блокчейне Ethereum, и ее стоимость привязана к доллару США.
Фактически, DAI — это первый в своем роде децентрализованный, обеспеченный залогом криптоактив. Эта монета DeFi разработана программным обеспечением с открытым исходным кодом MakerDAO Protocol, которое является одной из лучших платформ DeFi для использования смарт-контрактов для создания различных децентрализованных приложений.
В настоящее время рыночная капитализация DAI составляет более 4 миллиардов долларов, что делает его одной из лучших монет DeFi в обращении. Его обменный курс отражает стоимость доллара США по отношению к другим фиатным валютам. Как вы понимаете, основным преимуществом размещения DAI является ограничение риска воздействия экстремальной волатильности на более широких рынках криптовалюты.
Кроме того, использование DAI вместо фиатных валют также может помочь вам снизить транзакционные издержки и задержки, связанные с торговлей на финансовых рынках. В конечном счете, DAI — одна из лучших монет DeFi в своем роде, поэтому мы ожидаем больших успехов для проекта в ближайшие годы.
4. DeFi-токен 0x (ZRX)
Протокол 0x представляет собой инфраструктуру с открытым исходным кодом, используемую разработчиками и компаниями для создания продуктов, облегчающих торговлю крипто-токенами. Облегчает децентрализованный обмен любыми токенами на базе Ethereum, включая стандарты ERC-20 и ERC-721. Модульная система позволяет легко добавлять торговую функциональность любому продукту.
В 2017 году протокол 0x с открытым исходным кодом представил монету 0x (ZRX). Как и многие другие топовые монеты DeFi, монета ZRX также работает на блокчейне Ethereum и изначально была предназначена для управления ее экосистемой. Однако в 2019 году монете 0x было назначено больше утилит, таких как возможности стейкинга для поставщиков ликвидности.
0x показал себя очень хорошо с начала 2021 года. Фактически, монета DeFi с тех пор выросла в цене более чем на 500%, достигнув рекордного уровня в 2.33 доллара в апреле 2021 года. В настоящее время рыночная капитализация токена превышает 1.2 миллиарда долларов. Если вы заинтересованы в доступе к протоколу 0x, вы можете торговать этим токеном DeFi как с централизованных, так и с децентрализованных торговых платформ.
5. DeFi-токен Maker (MKR)
Maker – это децентрализованная платформа на Ethereum, которая поддерживает стейблкоин DAI, привязанный к стоимости USD. Нативное приложение Oasis позволяет использовать этот токен для торговли, кредитов или депозитов. Другие поддерживаемые монеты и токены – ETH, USDC, BAT, USDT, COMP и др. Экосистема MakerDAO лежит в основе 400+ децентрализованных проектов и сервисов.
Хотя DAI был предназначен для обеспечения стабильности, цель монеты Maker — служить служебным токеном. Фактически, токен MKR DeFi используется для того, чтобы фиксировать значение DAI на уровне 1 доллара США. Для этого можно создавать и уничтожать монету Maker, чтобы уравновесить колебания цен на более широком рынке.
Держатели MKR несут ответственность за корректировку руководящих принципов, касающихся стейблкоина DAI. Если вы инвестируете в Maker, вы получите право голоса в экосистеме MakerDAO.
Более того, вы также сможете получать стимулы в обмен на ваше участие в управлении протоколом MakerDAO, такие как сниженные комиссии и благоприятные процентные ставки. С рыночной капитализацией более 3 миллиардов долларов Maker входит в десятку лучших монет DeFi на крипторынке.
6. DeFi-токен Compound (COMP)
Compound работает фактически по тому же принципу, что и Aave. Это кредитный протокол, основанный на пуле ликвидности, где процентные ставки меняются каждые 15 секунд (после каждого нового блока в блокчейне Ethereum). Протокол отличается высоким LTV – 100%, то есть доступно соотношение между кредитом и залогом 1:1.
COMP – токен DeFi платформы Compound, предоставляющий возможность участия в управлении протоколом. Изменения могут касаться таких моментом, как листинг или делистинг валют, особенности управления системой, методы расчета процентной ставки.
После того, как вы поместите свои активы в один из таких пулов, вы сможете генерировать cToken взамен.
Примечательно, что поскольку обменный курс cTokens со временем увеличивается, вы также сможете получать проценты от своих инвестиций. В июне 2020 года Compound запустила собственный токен — COMP. Владельцы этого токена DeFi могут получить доступ к правам голоса по протоколу Compound.
Платформа набирает обороты на рынке, а ее монета DeFi недавно достигла рыночной капитализации более 3 миллиардов долларов. Компаунд вышел в 2021 году по цене 143.90 доллара. С тех пор монета Defi превысила 638 долларов. Это означает, что всего за четыре месяца торговли — Compound вырос в цене более чем на 350%.
7. DeFi-токен Aave (LEND)
Aave – это платформа для кредитов и лендинга, не требующая от пользователя предоставления личных данных и не хранящая ключи от кошелька. Имеет открытый исходный код, как и практически все остальные дефи-проекты. Работа основывается на кредитном пуле, который аккумулирует в себе средства всех пользователей и назначает проценты на кредиты и депозиты алгоритмически, исходя из рыночной ситуации. При использовании участник имеет право выбрать переменную или более стабильную процентную ставку.
Эта платформа DeFi была впервые представлена на рынке криптовалют в 2017 году.
Однако в то время платформа называлась ETHLend с LEND в качестве собственного токена. В первую очередь он работал как система поиска партнеров для связи кредиторов и заемщиков. В 2018 году платформа DeFi была переименована в Aave, добавив новые функции кредитования.
Aave стремится сделать основные финансовые услуги более доступными, что означает, что вы можете давать ссуды и брать взаймы без надзора со стороны банков, брокеров и посредников. В общем, вы инвестируете в технологии, имея при этом право голоса в будущем.
В настоящее время на платформе есть более 26 различных криптовалют, доступных для депозита, где вы можете получать проценты, и 25 из них доступны для заимствования. Некоторые из вариантов депозита и заимствования, среди прочего, ETH, LINK и LEND. Приятно знать, что большинство криптовалют — это стейблкоины, такие как USDC.
На веб-сайте Aave вы сможете увидеть ставку заимствования и кредитования каждой криптовалюты. По сути, Aave использует алгоритм для определения текущих ставок на основе коэффициента использования.
У Aave есть два разных токена DeFi. Первый — это AAVE, собственный токен управления протокола Aave. Когда вы покупаете токены AAVE, это то же самое, что покупать акции компании. Таким образом, вы можете голосовать за предложения по улучшению, которые могут изменить направление протокола.
Второй токен Aave — это ATokens, которые представляют собой процентные токены, выпущенные кредиторам для сбора процентов по депозитам. Проценты начисляются непосредственно на ваш кошелек, и эти токены привязаны в соотношении 1: 1 к стоимости депонированного вами базового актива.
Один из самых популярных кредитов, которые вы можете получить на Aave, — это флэш-кредит, который вы можете применять, чтобы воспользоваться возможностями арбитража в крипто-экосистеме. Срочные кредиты не требуют залога. Однако вам необходимо выплатить ссуду той же транзакцией, обычно в течение нескольких секунд. Если платеж не происходит в рамках одной транзакции, он отменяется. Протокол Aave имеет ограниченное количество токенов — 16 миллионов. Три миллиона из этих токенов находятся в резервном контракте экосистемы DeFi для использования при разработке программы.
Кроме того, лендинг Aave — еще одна особенность протокола Aave. По сути, это модуль безопасности, в котором вы можете стакать токены Aave, чтобы они действовали в качестве страховки от рыночных ловушек. Например, если один из популярных стейблкоинов на Aave потерял привязку к доллару США, можно использовать до 30% модуля безопасности, чтобы возместить убыток от события.
Это также одна из лучших монет DeFi с точки зрения оценки с рыночной капитализацией более 5 миллиардов долларов. Монета AAVE DeFi пользуется бычьим рынком с начала 2021 года — за четыре месяца она выросла в цене более чем на 350%.
8. Synthetix (SNX)
DeFi-токен Synthetix (SNX)
Synthetix – платформа на Ethereum для создания синтов – синтетических активов, ценность которых основывается на ценности активов реального мира либо других криптовалют. Объединенная модель обеспечения помогает участникам выполнять обмены между синтами непосредственно с помощью смарт-контракта, избегая необходимость поиска контрагента. Механизм решает проблемы ликвидности и проскальзывания, с которыми часто сталкиваются децентрализованные биржи.
Синтетические активы обеспечиваются сетевым токеном Synthetix (SNX). Держатели SNX получают стимул удерживать токены заблокированными, поскольку им выплачивается пропорциональная часть торговых комиссий, полученных в результате операций пользователей на Synthetix. Сами операции не требуют наличия SNX.
Synthetix является одной из самых быстрорастущих платформ DeFi на сегодняшнем рынке. Он стоит за хорошо отлаженной децентрализованной биржей, которая позволяет пользователям обменивать токены на платформе. Тем не менее, что делает Synthetix уникальным, так это то, что он позволяет пользователям создавать свои собственные синтетические активы, называемые «Synths». Проще говоря, синтезаторы — это финансовые инструменты, которые отслеживают стоимость базового актива.
Вы можете обменивать Synth на криптовалюты, индексы и другие реальные активы, такие как золото, на децентрализованной бирже Synthetix. Однако вам понадобится SNX — собственный токен Synthetix для обеспечения залога против Synths. Таким образом, всякий раз, когда вы торгуете Synths, ваши токены SNX будут заблокированы в смарт-контракте.
Кроме того, токен SNX также распределяет часть собранных комиссий между своими держателями, позволяя вам получать пассивный доход. Учитывая эту законную полезность внутри платформы, спрос на токены SNX может продолжать расти. Токен уже стал одной из лучших монет DeFi с рыночной капитализацией более 2 миллиардов долларов. За последние четыре месяца цена монеты SNX уже выросла более чем на 120%.
9. Yearn Finance (YFI)
DeFi-токен yearn.finance (YFII)
yearn.finance – многофункциональная площадка, позволяющая децентрализованно обменивать токены, зарабатывать процентный доход, брать средства в кредит, страховать активы и др. Протокол сейчас находится в стадии активного развития и добавления новых функций, а его токен YFI, а также форк YFII уверенно чувствуют себя на рынке. Экосистема работает в связке с несколькими популярными кредитными протоколами.
Yearn.Finance был запущен в начале 2020 года с целью обеспечения высокой доходности для размещения Ethereum, стейблкоинов и других альткойнов. Протокол обеспечивает это с помощью функции под названием «Хранилище», которая помогает снизить высокую стоимость транзакций Ethereum.
Yearn.finance надеется упростить концепцию DeFi для новых инвесторов, позволяя им оптимизировать прибыль с минимальным вмешательством. Эта платформа DeFi с тех пор привлекла дополнительное внимание рынка с запуском своего токена YFI. Монета DeFi имеет высокую рыночную капитализацию, превышающую 1.5 миллиарда долларов.
Тем не менее, существует ограниченное общее предложение — всего 36,666 42,564 монет, что увеличивает ценность проекта Defi. На момент написания монета YFI оценивалась более чем в 2020 1,050 доллара США — одна из самых высоких на рынке.
10. PancakeSwap. Самая популярная децентрализованная платформа
PancakeSwap — это децентрализованная биржа, которая позволяет обменивать токены BEP20 на Binance Smart Chain, удобную и недорогую альтернативу Ethereum.
PancakeSwap — еще один новый протокол децентрализованного финансирования. Этот проект DeFi был представлен всего год назад на базе Binance Smart Chain в качестве автоматизированного производителя криптовалюты. Как и Aave, PancakeSwap является поставщиком торговой ликвидности.
К концу октября пользователи PancakeSwap поставили более пяти миллиардов на эту децентрализованную биржу (DEX). По сравнению с аналогами, такими как Uniswap, и с рыночной стоимостью всего четыре миллиарда, PancakeSwap — самая выгодная сделка.
Есть много причин, по которым PancakeSwap является удобным выбором для держателей монет. Во-первых, PancakeSwap построен на Binance Chain BEP-20. Binance — это крупнейшая в мире биржа криптовалют, ежедневный обьем торгов которой составляет 27 миллиардов долларов. Во-вторых, эта платформа проверена CertiK, ведущей фирмой по обеспечению безопасности смарт-контрактов. Таким образом, он более надежен, чем неаудированные проекты DeFi.
На PancakeSwap вы можете торговать токенами и криптовалютами без посредников и участвовать в пулах ликвидности. Хотя PancakeSwap работает на Binance, он не контролируется и не управляется Binance. Сервис очень похож на Uniswap или Ethereum DEX.
PancakeSwap используется именно для токенов BEP-20, которые работают в умной цепи Binance. Однако вы можете использовать токены с других платформ через Binance Bridge. Оттуда вы можете «обернуть» их как токены BEP-20 для использования на PancakeSwap DEX.
PancakeSwap использует модель автоматического создания денег (AMM), которая полагается на пулы ликвидности, поддерживаемые пользователями, для обеспечения возможности криптовалютных торгов. Пользователи вносят свои средства в пул в обмен на токены поставщика ликвидности. Вы можете использовать эти токены, чтобы вернуть свою долю или часть торговых сборов и заблокировать свои токены в пуле ликвидности для получения вознаграждений. Кроме того, вы можете использовать токены для обмена на желаемые монеты. На PancakeSwap вы также можете фармить дополнительные токены, такие как CAKE и SYRUP.
CAKE — это первое вознаграждение, которое вы получаете после блокировки ваших токенов в пуле поставщиков ликвидности. Теперь вы можете вложить в стакинг токены CAKE, чтобы получить токены SYRUP. С токенами SYRUP вы получаете больше функций, таких как токены управления или токены, которые можно использовать в качестве лотерейных билетов.
Еще одна особенность PancakeSwap заключается в том, что он предлагает игровой опыт. Например, вы можете делать ставки, будет ли цена Binance Coin (BNB) расти или падать в течение определенного периода времени. В функции лотереи пользователи могут покупать билеты в надежде на крупный выигрыш в CAKE. Кроме того, PancakeSwap предлагает широкий выбор NFT с кроликам. Также, есть распродажи IFO (Initial Farm Offering) для покупки новых монет у подающих надежды проектов.
Чтобы использовать PancakeSwap, вам понадобится криптокошелек. Децентрализованная страховая платформа работает с Math Wallet, Trust Wallet, Binance Chain Wallet и даже MetaMask. Хотя MetaMask является кошельком Ethereum, его можно настроить для работы с Binance Smart Chain.
PancakeSwap запустил собственный токен CAKE в сентябре 2020 года.
С тех пор более низкие сборы привлекли на эту платформу множество энтузиастов DeFi. — стабильное повышение цены монеты. Токен CAKE продемонстрировал заметное ценовое ралли в первом квартале 2021 года. Монета Defi начала год с 0.63 доллара, а 26 апреля 2021 года достигла исторического максимума в 33.83 доллара.
Это означает прирост более 5,000% всего за четыре месяца.
11. Colony Lab: Лучший проект De-Fi на блокчейне Avalanche
Colony — это первый ориентированный на будущее и сообщества фонд.
Проще говоря, Colony — это набор смарт-контрактов, которые обеспечивают основу для основных функций организации. Помимо финансирования, этот проект обслуживает собственность, структуру и полномочия онлайн-организаций.
Colony — это управляемый сообществом ускоритель экосистемы Avalanche, и в его основе лежит токен CLY от Colony. Этот проект направлен на обеспечение финансирования на ранней стадии проектов, построенных на Avalanche. Это также обеспечит ликвидность существующим протоколам Avalanche DeFi.
Colony уже установила связи с Avalanche и, как ожидается, поделится потоком сделок, чтобы создать основу для создания проектов на платформе. Главная особенность этого проекта в том, что он основан на сообществе.
Кроме того, он включает регулируемую структуру, которая позволяет инвесторам познакомиться с экосистемой Avalanche, тем самым стимулируя ее рост за счет новой рыночной капитализации. С самого начала проект поддерживает большое сообщество. Кроме того, он будет работать вместе с Avalanche и другими ключевыми игроками экосистемы.
Следует помнить, что экосистема Avalanche предназначена для разработки DeFi. Проект Colony поможет реализовать видение Avalanche через полностью децентрализованный обмен и демократичный финансовый мир. Одна из причин этого заключается в том, что Colony обеспечивает стимулирующую основу для новых децентрализованных приложений в сети Avalanche. Хотя финансирование имеет решающее значение, успех Colony зависит от маркетинга, импульса, технических знаний и сетей. Кроме того, Colony обеспечивает надлежащую поддержку и ценность валюты, поскольку ее инвестиции будут направляться обратно в сообщество через дропы, вознаграждения от стейкинга и механизм обратного выкупа.
Сейчас у Colony есть два взаимодополняющих элемента. Первый — это доступ к сделкам на ранней стадии, ранее доступным для учреждений и их инвесторов. Основная команда Colony будет выполнять строгий инвестиционный процесс проекта, а команда состоит из экспертов в криптоиндустрии. Таким образом, эти специалисты по долевому капиталу будут рассматривать и оценивать перспективные проекты с использованием строгой аналитической записки. Затем сеть инвестиционных фирм Colony повысит эффективность финансирования, подготовив “строителей”, специализирующихся на протоколе Avalanche Protocol, к рыночной готовности. Таким образом, после того, как проект завершит первый этап, ему не нужно будет беспокоиться о привлечении капитала, а вместо этого сосредоточиться на развитии.
Второй столп — это DAO (децентрализованная автономная организация). Его основные цели — повышение ликвидности в экосистеме Avalanche и использование ставок для укрепления жизнедеятельности и безопасности сети. Этот компонент также предназначен для отслеживания растущих активов DeFi Avalanche с помощью специального индекса.
В целом, Colony соединяет DeFi и традиционные финансы, чтобы использовать создание ценности в сети Avalanche через свое сообщество. Первоначальное размещение индекса (IDO) было запланировано на 4 квартал 2021 года.
Поэтому Cryptominati Capital заключил партнерство с Colony Lab в качестве частного инвестора. Недавно они написали в Твиттере: «Экосистема Avalanche меняет правила игры, и Colony Lab обеспечивает экосистему финансированием и ликвидностью».
Итак, с чего начать? Первое, что вам понадобится, это монеты. Приложения DeFi, такие как Colony, работают в сетях со своими собственными токенами. Вы можете идентифицировать эти токены по тикеру, используемому на биржах.
После покупки токенов вам нужно будет переместить их в контролируемый вами кошелек, поддерживающий Colony. Вы будете использовать монеты для перемещения средств. Тем не менее, вы захотите выбрать сеть с самыми низкими комиссиями, поскольку при перемещении средств взимается комиссия за транзакцию. Кроме того, будьте осторожны с сетью, выбирая правильную. Хорошо исследуйте все подробности, чтобы не попасться на мошенников.
В сети вы встретите разные типы сервисов, наиболее популярным из которых является децентрализованная биржа (DEX). Вы также можете предоставлять ликвидность в обмен на получение процентов или отдавать свои средства в долг и взимать проценты. Возможности безграничны. Все, что вам нужно сделать, это подключить свой кошелек, совместимый с протоколами DeFi, к поддерживаемой сети и войти в свою учетную запись.
12. Fantom: Digital Assets, dApps, & Smart Contracts
Ethereum был первой криптовалютой, предоставляющей смарт-контракты. Однако с тех пор он испытывал проблемы с перегрузкой и высокими комиссиями за транзакции. В результате было разработано несколько альтернатив, предлагающих более быструю обработку транзакций по более низкой цене.
Одна из альтернатив — Fantom, платформа смарт-контрактов с открытым исходным кодом для dApps и цифровых активов. Эта платформа упрощает заимствование, кредитование и торговлю активами. Все, что вам нужно сделать, это получить доступ к своему цифровому кошельку, совершить депозит, и вы можете начать зарабатывать.
Fantom находится на подъеме, потому что у него сетевая архитектура, которая предлагает жизнеспособное решение трилеммы блокчейна. Он направлен на обеспечение устойчивого баланса безопасности, стабильности и децентрализации. Платформа работает быстро и использует уникальный механизм консенсуса под названием Lachesis. Благодаря этому транзакции происходят практически мгновенно. Таким образом, как блокчейн с поддержкой смарт-контрактов, это надежная среда для разработки dApp.
Эффективная обработка транзакций Fantom обеспечивает расчет транзакций за одну-две секунды. Он может обрабатывать тысячи транзакций в секунду, и они обычно стоят доли цента. Неудивительно, что транзакции на платформе Fantom в мае превысили три миллиона.
Fantom играет важную роль в децентрализованных финансах (De-Fi) и не нуждается в руководящем звене. Его инфраструктура связана через механизм консенсуса POS aBFT (Asynchronous Byzantine Fault Tolerant). В результате он может поддерживать работоспособность всей сети.
Механизм консенсуса Fantom aBFT проверяет данные и транзакции в сети. В результате он может достичь соглашения доверительно и прозрачно. Опять же, сетевая структура aBFT может сохранить безопасность сети при максимальной скорости.
Fantom используется для платежей благодаря высокой пропускной способности и скорости. Он также идеально подходит для управления и корпоративной деятельности в сети. Это означает, что если вы владеете токенами в сети FTM, вы сможете голосовать за предложения по улучшению, предлагать изменения и принимать решения, используя управление цепочкой. Ваше влияние будет зависеть от количества имеющихся у вас FTM.
Fantom подходит для стейкинга. Здесь вы сможете зарабатывать минимальный годовой процент ставки (APR) от 3,79% до максимум 11,59%. Годовая процентная ставка зависит от суммы FTM, которую вы стейкаете, и общего периода блокировки.
Кроме того, Fantom также используется для оплаты сетевых услуг и компенсации валидаторам. Хотя ставка значительно ниже, Fantom оплачивает транзакционные и необходимые для создания новых сетей и смарт-контрактов сборы. FTM также используется для оплаты валидаторов, которые поддерживают работу платформы без взломов и мошенничества, а также проверяют транзакции.
Fantom имеет интегрированный стек DeFi, который позволяет пользователям минтить fUSB с помощью токенов FTM. fUSB — это стейблкоин Fantom, привязанный к доллару США в соотношении 1: 1. Вы можете использовать его для торговли, заимствования и ссуды под 176 токенов и синтетических активов, включая fETH и fBTC.
В настоящее время Fantom торгуется на уровне 2,03 доллара США на 17 ноября 2021 года. Его 24-часовой объем торгов на биржах составляет приблизительно 748 138 557,20 долларов США.
13. The Graph: Decentralized APIs for Future
Graph (GRT) — это децентрализованный протокол для запроса и индексации данных из блокчейнов. Он работает так же, как Google — индексирует информацию в Интернете для улучшения доступности. Таким же образом The Graph индексирует данные из таких блокчейнов, как Ethereum и Filecoin.
Раньше The Graph мог индексировать только Ethereum. Однако, поскольку блокчейн NEAR протестировал его, он начал работать на блокчейнах, несовместимых с блокчейном Ethereum.
Graph группирует данные в открытые API. Этот процесс позволяет разработчикам легко запрашивать данные через Graph QI API. Поскольку он делает данные легкодоступными, он предоставляет необходимые данные приложениям DeFi, таким как DEX, для их эффективной работы.
Возможность поддержки блокчейнов, не совместимых с Ethereum, появилась благодаря гранту от Graph Foundation компании StreamingFast, занимающейся данными блокчейнов. Разработчики используют The Graph для доступа к таким данным, как цены и информация о пользователях. По состоянию на ноябрь 2021 года протокол работает в 25 блокчейн-сетях. После этого StreamingFast стал важным участником The Graph.
Фонд по-прежнему распределяет гранты на проекты, основанные на The Graph, которые помогают The Graph расширять блокчейны, несовместимые с Ethereum. Граф зарекомендовал себя как важнейший компонент инфраструктуры DeFi, и его подграфы можно объединить в глобальный граф со всей мировой публичной информацией. Эти данные можно преобразовывать, организовывать и совместно использовать в приложениях, обеспечивающих мгновенный доступ.
Поскольку разработчики должны выбирать между эффективностью и децентрализацией, The Graph позволяет приложениям работать без ущерба для децентрализации. GRT теперь обеспечивает беспрепятственный обмен данными между приложениями и блокчейнами. Поразительно, но GRT уже обработал более миллиарда запросов с момента его запуска в 2020 году. Теперь сеть заявляет, что, если DeFi возьмет на себя централизованную финансовую систему, необходимо иметь простой способ запрашивать данные.
Graph выполнил добавление уровней скрининга в блокчейны, поддерживающие смарт-контракты — все благодаря силе токена Ethereum. Более того, он поддерживает индексирование данных из Ethereum и POA, а также IPFS. Такие dApps, как Aragon, Synthetix, Uniswap, Balancer, Gnosis и многие другие, развернули более 1700 подграфов.
Автор Евгений
IT предприниматель. Консультирую команду Buycrypt по организации децентрализованной экономики. Разрабатываю стратегию вывода на рынок ценностного предложения токена. Работаю над математическими моделями: - повышение эффективности торговли фонда методом коллективного принятия решений. - коэффициент интеллекта трейдера для расстановки весов влияния на коллективное решение. - расчет справедливости распределения доходов и вклада. - прогностический алгоритм на основе реакций масс. - система принятия решений и организация ввода/вывода активов.
