Криптовалюты продолжают оказывать значительное влияние на глобальную экономику, привнося новые элементы в финансовый ландшафт и изменяя подходы к инвестированию, торговле и хранению капитала. Эти цифровые активы, использующие криптографию для обеспечения безопасности транзакций и контроля создания новых единиц, выделяются своей децентрализацией, что привлекает к ним внимание как индивидуальных, так и институциональных инвесторов.
Критерии отбора криптовалют для включения в список «топ-10» обычно основаны на нескольких ключевых параметрах. Первый и основной критерий — это рыночная капитализация, которая отражает общую рыночную стоимость всех единиц криптовалюты, находящихся в обращении. Другие важные критерии включают ликвидность актива, широту использования в реальных экономических операциях, уровень безопасности торгов, предоставляемый технологией блокчейн, и инновационность технологического решения, лежащего в основе криптовалюты. Все эти факторы вместе помогают формировать объективное представление о значимости и потенциале криптовалют на международном рынке.
Таким образом, топ-10 криптовалют не просто показывает наиболее ценные активы, но и подчеркивает те криптовалюты, которые имеют потенциал оказать наибольшее влияние на финансовые рынки, привлекая внимание инвесторов и специалистов по всему миру.
Что такое рыночная капитализация криптовалюты
Это общая стоимость всех выпущенных монет на данный момент времени. Для ее определения рыночной капитализации учитывается число всех сгенерированных монет (эмиссия) и стоимость криптовалюты на рынке. Определить ее можно путем умножения цены на количество выпущенных монет. Капитализация всего крипторынка – объём предложения всех монет.
В 2021 году общая капитализация криптовалют превысила $3 триллиона, после чего немного снизилась. На начало 2024 года она составляет около $2 триллиона.
Основную часть – от 40% до 60% капитализации – занимает Bitcoin (BTC). Общее количество отслеживаемых монет превысило значение в 12700.
Список 10 лучших криптовалют, которые стоит добавить в свой портфель в 2024 году
Далее рассмотрим рейтинг криптовалют по капитализации, а именно цифровые активы, занимающие первые десять мест. Все данные взяты с агрегатора криптовалют CoinMarketCap на момент написания статьи.
Начинать обзор списка следует с самой дорогой криптовалюты на сегодняшний день Bitcoin (BTC). Закономерно, ведь именно он был первой криптовалютой и положил начало для развития целой отрасли.
1. Bitcoin (BTC)
- Рыночная капитализация: $1,34 триллиона.
- Цена: $68,08
- Изменение цены за последний месяц: +11%
- Изменение цены за год: +61%
- Общее предложение: 19,731,756 BTC
Bitcoin (BTC) — первая и наиболее известная криптовалюта в мире, была создана в 2009 году неизвестным лицом или группой людей под псевдонимом Сатоши Накамото. Эта цифровая валюта представляет собой децентрализованную систему, которая позволяет пользователям совершать безопасные транзакции напрямую, без посредников, таких как банки или правительства. Уникальные особенности Bitcoin включают его децентрализованную природу, ограниченное предложение в 21 миллион монет, что делает цену его похожим на цифровое золото, и высокий уровень безопасности, обеспечиваемый технологией блокчейн.
Bitcoin часто рассматривается как привлекательный актив для как долгосрочного, так и краткосрочного инвестирования. Его история показывает потенциал для значительного роста стоимости, особенно в периоды финансовой нестабильности, когда инвесторы ищут альтернативные способы сохранения капитала. Однако важно помнить, что инвестирование в Bitcoin несет высокий уровень риска, так как цена криптовалюты может быть чрезвычайно волатильной.
Для долгосрочных инвесторов, видящих в Bitcoin способ сохранения стоимости на фоне инфляции и снижения покупательной способности традиционных валют, BTC может служить как страхование от финансовых кризисов. Краткосрочные инвесторы, в свою очередь, могут использовать волатильность Bitcoin для спекуляций и получения быстрой прибыли, но должны быть готовы к возможным значительным потерям.
2. Ethereum (ETH)
- Рыночная капитализация: $393,7 млрд.
- Цена: $3,27
- Изменение цены за последний месяц: -3,6%
- Изменение цены за год: +43,6%
- Общее предложение: 120,228,315 ETH
Ethereum (ETH), вторая по популярности криптовалюта после Bitcoin, была представлена в 2015 году Виталиком Бутериным. Этот проект разработан как платформа для создания децентрализованных приложений (dApps) с использованием смарт-контрактов, автоматически выполняемых контрактных соглашений, которые функционируют без какого-либо посредничества. Основные уникальные особенности Ethereum включают возможность создания и запуска собственных децентрализованных приложений на блокчейне, что открывает широкие возможности для инноваций в различных сферах, от финансов и страхования до игр и цифровой идентификации.
Ethereum считается одной из наиболее перспективных криптовалют для долгосрочных инвестиций, учитывая его центральную роль в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) и нефунгибельных токенов (NFT). Платформа продолжает развиваться, и с учетом перехода на Ethereum 2.0 ожидается дальнейшее увеличение её функциональности и эффективности. Однако, как и любые инвестиции в криптовалюты, вложения в ETH связаны с высоким уровнем риска из-за волатильности рынка и различных технических и регуляторных факторов.
Краткосрочные инвесторы также могут найти возможности для получения прибыли на флуктуациях цены ETH, однако это требует глубокого понимания рынка и готовности к возможным потерям. В любом случае, потенциальным инвесторам рекомендуется проводить тщательный анализ данных и, при необходимости, консультироваться с финансовыми экспертами, прежде чем делать значительные инвестиции в Ethereum.
3. Tether (USDT)
- Рыночная капитализация: $114,3 млрд.
- Цена: $1,00
- Изменение цены за последний месяц: +0,12%
- Изменение цены за год: +0,02%
- Общее предложение: 117,068,083,205 USD
Tether (USDT) был запущен в 2014 году и стал одним из первых стейблкоинов в мире криптовалют. Этот тип цифровой валюты привязан к традиционным фиатным валютам, в случае USDT — к доллару США, обеспечивая стабильность цены в соотношении 1 USDT к 1 USD. Tether используется в основном для торговли на криптовалютных биржах, предоставляя трейдерам возможность избежать волатильности криптовалют без необходимости вывода средств в фиат. Основными преимуществами Tether являются его стабильность, высокая ликвидность и широкая доступность на множестве платформ.
Tether обычно не рассматривается как инструмент для инвестиций в традиционном смысле, так как он не предназначен для получения прибыли от изменения стоимости. Скорее, USDT используется как средство сохранения капитала на криптовалютных рынках и инструмент для легкого перехода между различными криптовалютами без необходимости конвертации в фиатные деньги. Однако, несмотря на его стабильность, инвестирование в USDT связано с определенными рисками, включая юридические и регуляторные проблемы, которые могли повлиять на компанию Tether в прошлом.
4. Solana (SOL)
- Рыночная капитализация: $86,4 млрд.
- Цена: $185,9
- Изменение цены за последний месяц: +33,4%
- Изменение цены за год: +83,1%
- Общее предложение: 581,051,098 SOL
Solana (SOL) была запущена в 2020 году и быстро зарекомендовала себя как одна из самых инновационных блокчейн-платформ. Основателем проекта является Анатолий Яковенко, который разработал новую архитектуру блокчейна, позволяющую достичь высокой скорости транзакций благодаря уникальному алгоритму консенсуса, названному Proof of History (PoH). Эта технология позволяет значительно ускорить время обработки транзакций, делая Solana одной из самых быстрых блокчейн-систем. Применение Solana охватывает широкий спектр, включая децентрализованные финансы (DeFi), децентрализованные приложения (dApps), и цифровые активы, такие как NFT.
Как и любая другая криптовалюта, инвестиции в Solana связаны с определенным уровнем риска, особенно из-за высокой волатильности криптовалютных рынков. Тем не менее, благодаря своим уникальным технологическим решениям и растущему применению в качестве платформы для децентрализованных приложений, Solana представляет собой привлекательный объект для долгосрочных инвестиций. Инвесторы, заинтересованные в новаторских технологиях и потенциале блокчейна для поддержки нового поколения интернет-приложений, могут рассматривать SOL как часть своего инвестиционного портфеля.
5. Binance Coin (BNB)
- Рыночная капитализация: $85,8 млрд.
- Цена: $587.9
- Изменение цены за последний месяц: +2,5%
- Изменение цены за год: +88,2%
- Общее предложение: 145,937,673 BNB
Binance Coin (BNB) был создан в 2017 году как часть первичного предложения монеты (ICO) криптовалютной биржи Binance. Изначально BNB был выпущен на блокчейне Ethereum как токен стандарта ERC-20, но в 2019 году перешёл на собственный блокчейн Binance Chain. Основное применение BNB — это использование в качестве утилитарного токена на платформе Binance, где он предоставляет пользователям скидки на комиссии за торговлю, а также используется в стейкинге, выплатех и на других Binance-ориентированных проектах, включая Binance Smart Chain — платформу для создания смарт-контрактов и децентрализованных приложений.
Binance Coin может быть интересен как для долгосрочных, так и для краткосрочных инвесторов. Для долгосрочных инвесторов BNB предлагает потенциал роста через интеграцию с развивающейся экосистемой Binance, которая постоянно расширяется и включает новые продукты и услуги. Краткосрочные инвесторы могут воспользоваться волатильностью цены BNB для спекулятивной торговли.
6. USD Coin (USDC)
- Рыночная капитализация: $34,1 млрд.
- Цена: $0,99
- Изменение цены за последний месяц: +0,01%
- Изменение цены за год: -0,02%
- Общее предложение: 34,149,337,685 USDC
USD Coin (USDC) — это стейблкоин, который был запущен в сентябре 2018 года. USDC создан совместными усилиями Circle и Coinbase в рамках консорциума CENTRE. Криптовалюта привязана к доллару США в соотношении 1:1, что обеспечивается наличием долларовых резервов. Основное применение USDC — обеспечение стабильности и уменьшение волатильности для торговцев и инвесторов на криптовалютных рынках, а также использование в качестве средства обмена и хранения стоимости.
USDC поддерживает полную прозрачность, подтверждаемую регулярными аудитами от независимых аудиторских компаний, что подтверждает наличие необходимого количества долларовых резервов. Это гарантирует его стабильность и делает привлекательным для использования в цифровых транзакциях, где требуется быстрый и безопасный обмен валюты.
Как стейблкоин, USDC не предназначен для тех, кто ищет инвестиции с потенциалом значительного роста стоимости. Однако, он представляет собой надежный инструмент для управления рисками, особенно в портфелях, ориентированных на криптовалюты. USDC является идеальным выбором для долгосрочного хранения средств с целью сохранения стоимости без риска инфляции криптовалютной волатильности. Риски, связанные с USDC, в основном заключаются в потенциальных регуляторных изменениях, которые могут повлиять на стейблкоины в целом.
7. Ripple (XRP)
- Рыночная капитализация: $34,01 млрд.
- Цена: $0,61
- Изменение цены за последний месяц: +28%
- Изменение цены за год: -1,27%
- Общее предложение: 99,987,409,084 XRP
Ripple, и его токен XRP, были созданы в 2012 году как часть усилий по созданию более эффективной и децентрализованной платежной системы. Проект был разработан компанией Ripple Labs, которая стремилась улучшить глобальные финансовые транзакции, предлагая мгновенные, надежные и недорогие международные переводы. XRP используется в сети Ripple как мостовая валюта, позволяющая конвертировать одну валюту в другую быстро и эффективно, минимизируя при этом необходимость в традиционном валютном обмене.
Одной из ключевых особенностей XRP является способность обеспечить быстрые и дешевые транзакции. Время обработки транзакции в сети Ripple обычно составляет несколько секунд, а комиссия за переводы незначительна, что делает XRP привлекательным выбором для международных переводов. Кроме того, Ripple имеет партнерские отношения с множеством ведущих банков и финансовых учреждений по всему миру, что демонстрирует его практическую ценность в реальных бизнес-операциях.
XRP может представлять интерес для краткосрочных инвесторов, стремящихся воспользоваться рыночной волатильностью для получения прибыли. Однако долгосрочные инвесторы должны быть особенно осторожны, учитывая непрекращающиеся юридические проблемы и неопределенность в отношении регуляторного будущего криптовалюты. Уровень риска для инвестирования в XRP выше среднего из-за возможных регуляторных изменений, которые могут значительно повлиять на доступность и использование криптовалюты в будущем.
8. Dogecoin (DOGE)
- Рыночная капитализация: $34 млрд.
- Цена: $0,61
- Изменение цены за последний месяц: +28%
- Изменение цены за год: -1,27%
- Общее предложение: 99,987,409,084 XRP
Dogecoin (DOGE) был создан в декабре 2013 года программистами Билли Маркусом и Джексоном Палмером. Изначально задуманный как шутливая альтернатива более серьёзным криптовалютам типа Bitcoin, Dogecoin быстро приобрёл популярность среди интернет-сообщества благодаря своему веселому подходу и мему собаки породы шиба-ину. Несмотря на своё юмористическое начало, DOGE используется для чаевых в интернете и благотворительных пожертвований, а также для микроплатежей, благодаря своим низким транзакционным комиссиям и быстрой обработке платежей.
Dogecoin отличается от других криптовалют своей доступностью и дружелюбным сообществом. Он имеет одну из самых активных баз пользователей, которые часто участвуют в различных благотворительных и социальных проектах. С точки зрения технических характеристик, DOGE предлагает быстрые времена транзакции и низкую стоимость транзакций, что делает его практичным выбором для малых ежедневных транзакций.
Dogecoin может быть интересен для краткосрочных инвесторов, которые ищут возможности капитализировать на его волатильности и медийной популярности. Однако долгосрочные инвесторы должны подходить с осторожностью, учитывая спекулятивную природу и отсутствие фундаментальной экономической поддержки, которая есть у других крупных криптовалют. Уровень риска при инвестировании в DOGE высок из-за его зависимости от интернет-трендов и потенциальной подверженности регуляторным воздействиям.
9. Toncoin (TON)
- Рыночная капитализация: $16,8 млрд.
- Цена: $6,71
- Изменение цены за последний месяц: -12,5%
- Изменение цены за год: +190,5%
- Общее предложение: 5,109,627,048 TON
Toncoin (TON), изначально известный как Telegram Open Network, был разработан командой, связанной с создателями мессенджера Telegram. Проект стартовал в 2018 году под руководством Павла Дурова, однако после юридических споров с американской Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в 2020 году официальный проект был закрыт. Несмотря на это, сообщество разработчиков продолжило работу над блокчейном, и в результате Toncoin превратился в полностью децентрализованный блокчейн, управляемый сообществом.
Toncoin используется для совершения транзакций внутри сети TON, позволяя пользователям отправлять и получать цифровые активы с минимальными комиссиями. Благодаря интеграции с Telegram, пользователи могут легко осуществлять транзакции прямо в интерфейсе популярного мессенджера, что значительно упрощает процесс и делает его доступным широкой аудитории.
Одной из ключевых особенностей TON является его высокая скорость транзакций и низкая стоимость комиссий, делая его идеальным для микроплатежей и повседневных транзакций. Кроме того, проект активно развивает децентрализованные приложения (dApps), которые расширяют функциональность сети и предоставляют пользователям новые возможности использования криптовалют.
Toncoin представляет интерес как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвесторов. Для краткосрочных инвесторов волатильность TON может предложить возможности для спекулятивной торговли. Долгосрочные инвесторы могут видеть в TON потенциал за счет его уникального положения на рынке и тесной интеграции с Telegram, что может способствовать дальнейшему росту и расширению экосистемы.
10. Cardano (ADA)
- Рыночная капитализация: $15,2 млрд.
- Цена: $0,42
- Изменение цены за последний месяц: +8,8%
- Изменение цены за год: -28,6%
- Общее предложение: 37,075,829,454 ADA
Cardano (ADA) был запущен в 2017 году как проект, основанный на научных принципах и тщательно проверенной пир-ревью исследовательской работе. Разработчики Cardano стремились создать более безопасную и устойчивую блокчейн-платформу, которая бы решала основные проблемы, связанные с масштабируемостью, взаимодействием и устойчивостью систем, которые сталкиваются с другими криптовалютами. Проект был основан Чарльзом Хоскинсоном, одним из сооснователей Ethereum, что придал проекту дополнительный вес в криптосообществе.
Cardano использует уникальную двухслойную архитектуру, состоящую из слоя управления (CSL) и слоя вычислений (CCL). Это разделение позволяет обрабатывать транзакции отдельно от выполнения смарт-контрактов, что делает платформу более гибкой и масштабируемой. Кроме того, Cardano использует алгоритм консенсуса Ouroboros, который является первым доказанным безопасным алгоритмом proof-of-stake (PoS), что значительно повышает энергоэффективность сети.
Cardano представляет интерес для долгосрочных инвесторов, благодаря своему стремлению к инновациям и строгой академической подоплеке, которая поддерживает развитие платформы. Однако, как и любая криптовалюта, ADA несет риски, особенно связанные с возможными технологическими неудачами, регуляторными изменениями и колебаниями данных рынка. Краткосрочные инвесторы могут использовать волатильность ADA для спекулятивной торговли, но должны быть готовы к возможным резким изменениям цен.
Сравнительная таблица топ-десятки криптовалютного рынка
Приведенный ниже анализ позволяет увидеть, как различные криптовалюты стоят по ряду ключевых параметров, что может помочь инвесторам и пользователям понять, какие криптовалюты лучше всего подходят для их нужд в зависимости от их приоритетов в области технологии, безопасности, децентрализации, и сообщества.
| Криптовалюта | Технология | Масштабируемость | Безопасность | Децентрализация | Команда разработчиков | Сообщество пользователей |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BTC | PoW | Низкая (7 транз./сек) | Высокая, исторически стабильна | Высокая | Не централизована, множество контрибьюторов | Очень активное, множество независимых разработчиков |
| ETH | PoW -> PoS | Умеренная (30 транз./сек) | Высокая, некоторые взломы смарт-контрактов | Высокая | Очень опытная, активное развитие | Очень активное, основа для DeFi и dApps |
| USDT | Гибридная | Зависит от хост-блокчейна | Средняя, вопросы по прозрачности резервов | Низкая | Централизована команда Tether | Широко используется, но менее активное |
| SOL | Гибридная (PoH + PoS) | Высокая | Средняя, были сбои | Средняя | Инновационная, быстро реагирующая | Активное, растущее, особенно в NFT и DeFi |
| BNB | PoSA | Высокая | Высокая, централизованное управление | Низкая | Централизована, Binance | Очень активное, поддержка экосистемы Binance |
| USDC | Гибридная | Зависит от хост-блокчейна | Высокая, аудиты | Низкая | Опытная, поддержка Circle и Coinbase | Широко используется в финансах |
| XRP | RPCA | Высокая (1500 транз./сек) | Высокая, но централизованное управление | Низкая (централизованное управление) | Опытная, фокус на банковских решениях | Активное, много банковских и финансовых партнеров |
| DOGE | PoW | Низкая | Средняя, надежная, но меньше безопасности | Высокая | Сообщество, без централизованной команды | Очень активное, много социальных инициатив |
| TON | Гибридная (PoW + PoS) | Высокая | Высокая, новая сеть | Средняя | Сообщество, исходящее от Telegram | Активное, растущее сообщество |
| ADA | PoS | Высокая с шардингом | Высокая, акцент на пир-ревью исследованиях | Высокая | Очень опытная, академический подход | Очень активное, множество проектов на Cardano |
Дополнительные факторы, которые следует учитывать при инвестировании в криптовалюты
При инвестировании в криптовалюты необходимо учитывать множество изм факторов, чтобы оценить потенциальные риски и возможности. Вот несколько ключевых аспектов, которые следует рассмотреть:
Волатильность рынка
Криптовалютные рынки известны своей высокой волатильностью. Курс на криптовалюту может резко меняться в течение коротких периодов времени под влиянием новостей, твитов влиятельных личностей или крупных рыночных сделок. Инвесторы должны быть готовы к возможным краткосрочным потерям и учитывать это при составлении своих инвестиционных стратегий. Волатильность может предложить как возможности для быстрой прибыли, так и значительные риски.
Регуляторная среда
Криптовалюты все еще находятся в относительно новой области, где регуляторная среда продолжает развиваться. В разных странах к регулированию подходят по-разному: некоторые принимают строгие меры, другие — более лояльные. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на доступность и ценность криптовалют. Инвесторам важно следить за регуляторными новостями в странах, где они ведут деятельность, и понимать, как эти изменения могут повлиять на их инвестиции.
Личные инвестиционные цели
Инвестиционные цели могут сильно отличаться у разных инвесторов. Некоторые ищут быструю прибыль от торговли на волатильности, в то время как другие заинтересованы в долгосрочном инвестировании только в проекты, которые они считают перспективными с технологической точки зрения. Определение своих инвестиционных целей поможет сформировать подход к выбору активов, управлению портфелем и уровню принимаемых рисков.
Риск-профиль
Каждый инвестор должен оценить свой индивидуальный уровень комфорта с риском. Криптовалюты, как правило, считаются высокорискованными инвестициями. Определите, какая часть объема вашего инвестиционного капитала может быть выделена для спекулятивных вложений, и какие потери вы готовы терпеть в случае неудачной инвестиции. Это поможет вам избежать ситуаций, когда рыночные колебания могут негативно повлиять на ваше финансовое положение.
Заключение
Инвестирование в криптовалюты требует тщательного анализа и понимания уникальных аспектов этого рынка. Учитывая волатильность, регуляторную неопределенность, личные цели и уровень риска, инвесторы могут более эффективно управлять своими портфелями и принимать обоснованные инвестиционные решения.
