Инвестирование в криптовалюты — это не только про поиски «быстрого заработка», но и про создание сбалансированного портфеля, который будет работать на долгосрочную перспективу. Каждый инвестор имеет свой подход, основываясь на собственном опыте, знаниях и анализе. В этом гиде мы расскажем, как составить диверсифицированный портфель, который поможет минимизировать риски и повысить шансы на прибыль в долгосрочной перспективе.
Для удобства примем пример с начальной суммой в $5000, которую вы готовы инвестировать в криптовалюты. Планируемый срок инвестирования — 3 года, то есть $140 в месяц, что в сумме составит $5000 за 36 месяцев. Главное правило: инвестируйте только ту сумму, которую вы готовы потерять, так как криптовалюты — это высокорисковый актив.
1. Основной актив: Bitcoin (50% капитала)
При составлении диверсифицированного криптопортфеля важно учитывать основные криптовалюты, которые находятся на пике популярности и имеют высокую ликвидность. Биткойн (BTC) является таким активом. Он давно зарекомендовал себя как основной и наиболее стабильный криптоактив. Ставка на Bitcoin — это как ставка на стабильность, несмотря на высокую волатильность, которую иногда демонстрирует криптовалютный рынок.
Рекомендуем выделить 50% от общего капитала на покупку BTC. Это будет основная часть вашего портфеля, которая, скорее всего, обеспечит рост в долгосрочной перспективе. Биткойн уже доказал свою способность восстанавливаться после падений, и в будущем продолжит оставаться основным активом для инвесторов.
2. Эфир (ETH): 20% капитала
Ethereum (ETH) — второй по капитализации актив после Bitcoin и важная часть криптоэкосистемы, благодаря своей блокчейн-платформе, которая поддерживает множество приложений и DeFi (децентрализованных финансов). ETH также играет ключевую роль в пространстве NFT и смарт-контрактов. Несмотря на то, что текущая цена Ethereum не вернется к уровням $20,000 в ближайшие годы, это по-прежнему стабильный и перспективный актив, который стоит учитывать в портфеле.
Выделяем 20% капитала на ETH. Это будет дополнительная диверсификация, которая даст вам доступ к большому числу инновационных проектов и приложений, построенных на основе эфириума. Даже если цена ETH не покажет бурного роста, его долгосрочная роль в криптоиндустрии должна обеспечивать стабильный рост.
3. Криптовалюты второго и третьего эшелона: 20% — 25% капитала
Теперь у нас осталось 20%-25% капитала, или примерно $1250-$1500, которые можно инвестировать в криптовалюты второго и третьего эшелона. Эти криптовалюты — это не самые популярные, но перспективные проекты, которые могут показать хороший рост в будущем.
К примеру, сюда можно включить такие криптовалюты, как Polkadot (DOT), Solana (SOL), и многие другие и не только, которые мы рассматривали в наших предыдущих статьях. Также стоит обратить внимание на проекты, которые предлагают решения для конкретных отраслей, например, криптовалюты для децентрализованных приложений (dApps), решения для приватности или создания смарт-контрактов.
Важно: Не стоит инвестировать всю оставшуюся сумму в одну криптовалюту. Разделите её на несколько активов, чтобы снизить риски. Хотя криптовалюты второго и третьего эшелона могут быть высокорисковыми, они могут дать высокие прибыли в случае успешной реализации их технологий.
4. Мем-коины и другие рисковые активы: 5%-10% капитала
5%-10% капитала можно инвестировать в мем-коины и другие высокорисковые активы. Мем-коины (например, Dogecoin, Shiba Inu) часто становятся популярными благодаря хайпу и мемам в интернете, но заработать на них удается далеко не всем. Вложения в эти активы крайне рискованны и не гарантируют прибыли.
Тем не менее, часть капитала можно выделить на такие активы для диверсификации. Важно понимать, что такие инвестиции могут как резко подняться, так и обесцениться за короткий срок.
5. Преимущества диверсифицированного подхода
Составляя диверсифицированный криптопортфель, вы создаете баланс между активами с высоким и низким риском. Такой подход позволяет снизить вероятность значительных потерь и повышает шансы на прибыль в долгосрочной перспективе. С учетом того, что вы планируете инвестировать на срок 3 года, у вас будет возможность покупать активы на разных стадиях рынка, что обеспечит вам более выгодные средние цены на покупку.
Когда Bitcoin (BTC) найдет своё дно (как это уже происходило в прошлом), его рост, как показала практика, может достичь 150% за относительно короткий период. Таким образом, даже если другие активы покажут меньший рост, BTC в вашем портфеле может значительно компенсировать возможные потери.
Заключение
Диверсификация — это ключ к успешному инвестированию в криптовалюты. Подход, при котором основная часть капитала инвестируется в более стабильные и ликвидные активы, а оставшаяся сумма распределяется между более рискованными, но перспективными криптовалютами, помогает снизить риски и увеличить шанс на прибыль. Помните, что криптовалюты — это высокорисковые активы, и всегда инвестируйте только те деньги, которые готовы потерять.
