Реєстрація на криптобіржі займає кілька хвилин, а верифікація — від кількох хвилин до кількох днів. У цьому уроці пройдемо обидва етапи крок за кроком: подивимося, які документи у вас попросять, чому відхиляють заявки і як убезпечити акаунт із перших днів.
- Реєструйтеся лише через офіційний сайт або застосунок біржі, адресу перевірте заздалегідь.
- Верифікація (KYC) — обов'язкова перевірка особи: документ, селфі або відео, іноді підтвердження адреси.
- Більшість відмов пов'язані з відблисками на фото, розбіжністю даних або країною, яку біржа не підтримує.
- Одразу після реєстрації ввімкніть двофакторну автентифікацію та антифішинговий код.
Перед реєстрацією: оберіть біржу й перевірте адресу
Перш ніж натискати кнопку «Реєстрація», визначтеся з майданчиком. Біржі не однакові: у них різні комісії, набір монет, способи поповнення і, головне, перелік країн, де вони працюють. Про те, як обрати біржу для торгівлі, у нас є окремий урок — там докладно розписано, як їх порівнювати.
Коли з майданчиком визначилися, знайдіть офіційний сайт. Рекламним блокам у пошуковику не довіряйте: там трапляються фішингові копії, які не відрізнити від оригіналу. Надійніше встановити застосунок із Google Play чи App Store, перейти через нього на сайт, додати його в закладки й надалі заходити тільки так.
Заздалегідь придумайте довгий унікальний пароль і заведіть окрему пошту, яку використовуватимете лише для криптосервісів. Пароль, який ви вже десь вводили, міг витекти разом із базою іншого сайту, а зловмисники насамперед пробують саме такі пари «пошта — пароль» на біржах.
Довгі паролі найзручніше створювати й зберігати в менеджері паролів. Він же вбереже від підробленого сайту: адреса не збігатиметься зі збереженою, і менеджер просто не підставить пароль.
Реєстрація акаунта покроково
На великих майданчиках усе відбувається приблизно за одним сценарієм. Для початку досить пошти або номера телефону, а особисті дані запитають уже під час верифікації.
Другий фактор буває різним. SMS-код кращий, ніж нічого, але номер можна перехопити, перевипустивши SIM-картку. Значно надійніший застосунок-автентифікатор на телефоні, а в ідеалі, якщо біржа це підтримує, — ключ доступу (passkey) або апаратний ключ безпеки. Резервні коди відновлення запишіть на папір і зберігайте окремо від смартфона.
Багато хто відкладає двофакторну автентифікацію на потім, і даремно: без неї акаунт тримається на одному паролі, і витік пошти легко обертається втратою грошей. Усе про захист, білі списки адрес і антифішинговий код — в уроці про безпеку на криптобіржі.
- Відкрийте офіційний сайт або застосунок і натисніть «Реєстрація»
- Вкажіть пошту або номер телефону й придумайте пароль
- Введіть код підтвердження з листа або SMS
- Якщо у вас є реферальний код друга, введіть його зараз: на багатьох біржах додати його пізніше не можна
- Прийміть угоду користувача, попередньо переглянувши розділи про заборонені країни та комісії
- Одразу відкрийте налаштування безпеки та ввімкніть двофакторну автентифікацію через застосунок-автентифікатор
Що таке KYC і навіщо біржі ваші документи
KYC, або Know Your Customer, — це «знай свого клієнта». Закони проти відмивання грошей зобов’язують регульовану біржу знати, хто вносить гроші і кому вона їх виводить. Без верифікації більшість майданчиків суттєво обмежить акаунт або взагалі не дасть ним користуватися.
Але це й вам на руку: якщо акаунт зламають або ви втратите до нього доступ, підтверджені дані допоможуть довести, що акаунт ваш. А от до бірж, які приймають гроші зовсім без перевірок, варто ставитися з пересторогою: можливо, у них немає ліцензії, і якщо щось піде не так, звернутися буде нікуди.
Рівні перевірки в бірж різні. Базовий зазвичай відкриває поповнення й торгівлю, а розширений підвищує ліміти на виведення і дає доступ до банківських переказів. Вимоги залежать від країни, а умови час від часу змінюються, тож звіряйтеся з довідковим центром майданчика.
| Рівень | Що зазвичай просять | Що відкриває |
|---|---|---|
| Базовий | Ім'я, дату народження, країну, документ і селфі | Поповнення, торгівлю, виведення в межах лімітів |
| Розширений | Підтвердження адреси: банківську виписку або рахунок за комунальні послуги | Підвищені ліміти, банківські перекази |
| Додаткова перевірка | Відомості про джерело коштів, іноді анкету | Великі операції, зняття обмежень |
KYC — частина AML (Anti-Money Laundering), тобто правил протидії відмиванню грошей. За цими ж правилами біржа має право затримати підозрілий переказ і попросити пояснень.
Як пройти верифікацію з першого разу
У застосунку треба буде сфотографувати документ і пройти перевірку обличчя на камеру. Автоматична система часто ухвалює рішення за кілька хвилин, але якщо заявка потрапила на ручну перевірку, чекати доведеться й не один день.
Найчастіше заявки відхиляють через банальні речі: фото розмите або з відблиском, обрізані кути, дані в анкеті не збігаються з паспортом, минув термін дії документа. Буває, що річ у країні: якщо біржа не працює у вашій юрисдикції, верифікація не пройде, хоч би як правильно все було зроблено.
Під час перевірки обличчя зніміть окуляри й головний убір, станьте обличчям до джерела світла і без поспіху виконуйте підказки на екрані: повернути голову, кліпнути, наблизитися. Якщо камера ноутбука погана, краще пройдіть цей крок у мобільному застосунку.
І не купуйте готові верифіковані акаунти чи «верифікацію під ключ». Формально такий акаунт належить іншій людині: біржа має право будь-коли заблокувати його разом із вашими грошима, а довести, що кошти ваші, буде майже неможливо.
- Фотографуйте документ при денному світлі на темному однотонному тлі, без спалаху
- Стежте, щоб у кадр потрапили всі чотири кути й читалися всі поля
- Вводьте ім'я латиницею точно так, як його написано в документі
- Для підтвердження адреси беріть свіжу виписку, де видно ваше ім'я та адресу
- Не використовуйте чужі документи й не проходьте перевірку за інших
Не погоджуйтеся, якщо вам пропонують гроші за те, щоб пройти KYC за вашими документами. На ваше ім’я відкриють акаунт для чужих операцій, а відповідати перед правоохоронцями доведеться вам.
Якщо верифікація зависла або акаунт обмежили
Якщо заявка довше, ніж обіцяли, висить у статусі «На перевірці», найімовірніше, її переглядає співробітник, а не автоматика. Не надсилайте дублікати документів: вони лише відсунуть вас у черзі. Краще один раз напишіть у підтримку через офіційний сайт або застосунок і вкажіть номер заявки.
Буває, що й підтверджений акаунт раптом обмежують: просять пройти перевірку ще раз або пояснити походження коштів. Нічого страшного — це звичайна процедура, а не звинувачення. Відповідайте по суті, додавайте виписки та історію операцій. А от обходити обмеження другим акаунтом, оформленим на родича, не варто: правила майже всіх бірж це забороняють.
Не ведіться на пропозиції в месенджерах «розблокувати акаунт за годину». Жоден співробітник не пришвидшить перевірку за гроші — це одна з найпоширеніших шахрайських схем довкола бірж.
Що зробити після верифікації
Щойно з’явиться статус «Підтверджено», не поспішайте вносити гроші. Спочатку перевірте налаштування: чи ввімкнена двофакторна автентифікація, чи задано антифішинговий код, чи налаштовано білий список адрес для виведення, якщо біржа його підтримує.
Потім з’ясуйте комісії та ліміти свого рівня: скільки можна вивести за добу, які способи поповнення доступні. Перше поповнення зробіть невеликим, щоб перевірити, як гроші проходять із банку на біржу й назад. Як відбувається сама купівля, показано в уроці про те, як купити криптовалюту.
Зберігайте копії надісланих документів і листування з підтримкою. Біржа може попросити пройти перевірку повторно після зміни правил або перед великою операцією, і з готовими документами відповісти буде простіше.
Якщо згодом захочете під’єднати акаунт до стороннього сервісу, наприклад до торгового термінала, створюйте API-ключ лише з мінімально потрібними правами. Для торгівлі досить дозволу на торгівлю, а виведення вмикати не потрібно. Якщо є така опція, прив’яжіть ключ до IP-адрес сервісу.
Це слово, яке ви задаєте в налаштуваннях, а біржа вставляє його в кожен свій лист. Якщо в листі «від біржі» вашого коду немає, лист фальшивий.
Відкрийте довідковий центр біржі, на якій збираєтеся реєструватися, і знайдіть три речі: у яких країнах вона не працює, які документи потрібні для базової верифікації і який ліміт на виведення вона дає. Потім звірте свій паспорт із чек-листом з уроку: чи не спливає термін дії і як саме ім'я написано латиницею. Якщо щось не сходиться, краще дізнатися про це зараз, а не після відмови.
Вхід безкоштовний, торгівля на демо-рахунку — власні гроші не потрібні. У безкоштовних турнірах виграють Tour Pass, а з ними заходять у турніри з призами в USDT. Найкращі йдуть далі — до funded-рахунку на $5 000.
Часті запитання
Скільки триває верифікація на біржі?
В автоматичному режимі перевірка зазвичай триває кілька хвилин. Але якщо заявку відправили на ручну перевірку або попросили додаткові дані, чекати доведеться й кілька днів.
Чи можна торгувати без верифікації?
На великих централізованих біржах це майже завжди неможливо або пов’язано з жорсткими обмеженнями. З децентралізованими простіше: KYC не потрібен, але за свій гаманець і будь-які помилки під час переказу відповідаєте ви самі.
Чи безпечно завантажувати паспорт на біржу?
Ризик витоку даних є в будь-якого сервісу, тому варто обирати великі регульовані майданчики. Завантажуйте документи лише на сайті біржі або в її офіційному застосунку й ніколи не пересилайте їх у месенджерах.
Чому верифікацію відхилили?
Найчастіше причина в якості фото, розбіжності даних, простроченому документі або країні, яку біржа не підтримує. Зазвичай її вказують у сповіщенні: виправте недолік і подайте заявку знову. Не вийшло — пишіть у підтримку через офіційний сайт.
Обговорення
Обговорення цієї статті — у BuyCrypt Live у застосунку. Увійдіть через Google або Apple, і акаунт BuyCrypt створиться автоматично.
